A biometria facial e a documentoscopia confirmam a exist\u00eancia de algu\u00e9m e a autenticidade do documento, mas n\u00e3o dizem como a conta ser\u00e1 usada ap\u00f3s a abertura. \u00c9 nesse intervalo que pode surgir a chamada conta laranja, que pertence a pessoa ou empresa real, por\u00e9m pode ter sido alugada ou usada como fachada por golpes.<\/p>\n
Segundo a Silverguard, empresa por tr\u00e1s do SOS Golpe e do Scam Checker, a pr\u00e1tica envolve passar por controles de cadastro com identidade verdadeira, o que dificulta a detec\u00e7\u00e3o de fraude. A diferen\u00e7a est\u00e1 no contexto de risco por tr\u00e1s do CPF ou CNPJ.<\/p>\n
A companhia analisou 4 mil documentos vinculados a den\u00fancias confirmadas entre outubro de 2025 e mar\u00e7o de 2026, sendo 2 mil CPFs e 2 mil CNPJs. O estudo mostrou hist\u00f3rico judicial anterior em parte relevante dos registros.<\/p>\n
A Silverguard utiliza intelig\u00eancia artificial para classificar mais de 5 mil assuntos processuais, buscando sinais que indiquem risco. Dados judiciais podem sinalizar risco em parte dos CPFs e CNPJs considerados perigosos.<\/p>\n
A empresa aponta que, com base nesses dados, seria poss\u00edvel antecipar o risco em cerca de tr\u00eas em cada dez CPFs e dois em cada dez CNPJs. Os registros judiciais, por\u00e9m, est\u00e3o dispersos e requerem interpreta\u00e7\u00e3o jur\u00eddica para uso efetivo.<\/p>\n
Uma conta aprovada pode gerar perdas financeiras e demanda judicial, al\u00e9m de impactos em cr\u00e9dito, conformidade e preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro. O custo envolve atendimento, jur\u00eddico e controles internos.<\/p>\n
A Silverguard afirma que a maioria das contas denunciadas no SOS Golpe s\u00e3o CNPJs, com poss\u00edvel fraude empresarial de maior impacto. Ainda que muitos CNPJs tenham hist\u00f3rico judicial, poucos chegam \u00e0 classifica\u00e7\u00e3o final de risco. Entre CPFs, o hist\u00f3rico \u00e9 menos comum, mas o n\u00edvel de alerta pode ser maior.<\/p>\n
O diferencial do Scam Checker \u00e9 interpretar assuntos jur\u00eddicos indiretos, traduzindo classifica\u00e7\u00f5es e identificando temas com maior correla\u00e7\u00e3o entre documentos. A ferramenta combina informa\u00e7\u00f5es judiciais, sinais do SOS Golpe e listas confi\u00e1veis para gerar uma pontua\u00e7\u00e3o t\u00e9cnica em segundos, recalibrada a cada 90 dias.<\/p>\n
Marcia Netto, CEO da Silverguard, destaca a necessidade de contexto, explicabilidade e atualiza\u00e7\u00e3o cont\u00ednua, para evitar falsos positivos e n\u00e3o deixar avan\u00e7os leg\u00edtimos passarem despercebidos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"