{"id":119216,"date":"2025-09-05T22:00:49","date_gmt":"2025-09-06T01:00:49","guid":{"rendered":"https:\/\/production.portaltela.com\/noticias\/2025\/09\/05\/crescimento-das-contasbolsao-em-fintechs-sobrecarrega-o-coaf-afirma-secretario\/"},"modified":"2025-09-05T22:00:49","modified_gmt":"2025-09-06T01:00:49","slug":"crescimento-das-contasbolsao-em-fintechs-sobrecarrega-o-coaf-afirma-secretario","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.portaltela.com\/noticias\/economia\/2025\/09\/05\/crescimento-das-contasbolsao-em-fintechs-sobrecarrega-o-coaf-afirma-secretario\/","title":{"rendered":"Crescimento das contas-bols\u00e3o em fintechs sobrecarrega o Coaf, afirma secret\u00e1rio"},"content":{"rendered":"<p><strong>BRAS\u00cdLIA<\/strong> &#8211; A Receita Federal, sob a lideran\u00e7a do secret\u00e1rio Robinson Barreirinhas, anunciou que ir\u00e1 intensificar a fiscaliza\u00e7\u00e3o sobre fintechs, especialmente em rela\u00e7\u00e3o ao uso de \u201ccontas-bols\u00e3o\u201d. Esse modelo, que permite que fintechs operem como titulares de contas em bancos, dificulta a rastreabilidade de movimenta\u00e7\u00f5es financeiras, tornando a supervis\u00e3o mais complexa.<\/p>\n<p>Durante uma audi\u00eancia p\u00fablica na Comiss\u00e3o de Finan\u00e7as e Tributa\u00e7\u00e3o da C\u00e2mara dos Deputados, Barreirinhas destacou que o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) n\u00e3o tem conseguido acompanhar o crescimento das opera\u00e7\u00f5es dessas institui\u00e7\u00f5es. Ele afirmou que as fintechs t\u00eam utilizado esse sistema para ocultar a identidade dos depositantes, dificultando a identifica\u00e7\u00e3o de poss\u00edveis fraudes.<\/p>\n<p><strong>A\u00e7\u00f5es da Receita Federal<\/strong><\/p>\n<p>Em resposta a essa situa\u00e7\u00e3o, a Receita Federal ir\u00e1 solicitar dados retroativos das fintechs, buscando informa\u00e7\u00f5es sobre movimenta\u00e7\u00f5es financeiras desde janeiro. Barreirinhas criticou a dissemina\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es falsas que, segundo ele, favoreceram o crime organizado ao limitar a coleta de dados financeiros. A nova instru\u00e7\u00e3o normativa, relan\u00e7ada na \u00faltima sexta-feira, obriga as fintechs a entregar a e-Financeira, um documento que compila movimenta\u00e7\u00f5es financeiras de alto valor.<\/p>\n<p>Na semana passada, a Receita e a Pol\u00edcia Federal realizaram opera\u00e7\u00f5es para desmantelar esquemas de fraudes e lavagem de dinheiro, revelando que fintechs e fundos de investimento estavam sendo utilizados para ocultar patrim\u00f4nio de organiza\u00e7\u00f5es criminosas. Barreirinhas afirmou que as informa\u00e7\u00f5es coletadas nessas opera\u00e7\u00f5es foram compartilhadas com o Banco Central e a Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios.<\/p>\n<p><strong>Foco em Regi\u00f5es Cr\u00edticas<\/strong><\/p>\n<p>O secret\u00e1rio tamb\u00e9m mencionou que a Receita est\u00e1 atenta \u00e0 regi\u00e3o da Tr\u00edplice Fronteira entre Brasil, Col\u00f4mbia e Peru, onde h\u00e1 um aumento na movimenta\u00e7\u00e3o de crimes financeiros. Ele revelou que uma visita \u00e0 \u00e1rea est\u00e1 prevista para a pr\u00f3xima semana, com o objetivo de intensificar a fiscaliza\u00e7\u00e3o e combater pr\u00e1ticas il\u00edcitas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<ul>\n<li>A Receita Federal, liderada pelo secret\u00e1rio Robinson Barreirinhas, intensificar\u00e1 a fiscaliza\u00e7\u00e3o sobre fintechs, focando no uso de &#8220;contas-bols\u00e3o&#8221;.<\/li>\n<li>Esse modelo dificulta a rastreabilidade de movimenta\u00e7\u00f5es financeiras e a supervis\u00e3o das opera\u00e7\u00f5es.<\/li>\n<li>A Receita solicitar\u00e1 dados retroativos das fintechs desde janeiro e relan\u00e7ou uma norma que exige a entrega da e-Financeira, documento que compila movimenta\u00e7\u00f5es financeiras de alto valor.<\/li>\n<li>Recentemente, opera\u00e7\u00f5es conjuntas da Receita e da Pol\u00edcia Federal desmantelaram esquemas de fraudes e lavagem de dinheiro envolvendo fintechs e fundos de investimento.<\/li>\n<li>Barreirinhas destacou a aten\u00e7\u00e3o especial \u00e0 regi\u00e3o da Tr\u00edplice Fronteira, onde h\u00e1 aumento de crimes financeiros, e uma visita \u00e0 \u00e1rea est\u00e1 prevista para a pr\u00f3xima semana.<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"author":15,"featured_media":119238,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"summary":"Receita Federal intensifica fiscaliza\u00e7\u00e3o sobre fintechs e exige dados retroativos para combater fraudes financeiras no setor","footnotes":""},"categories":[41,1],"tags":[87,203,141,94,91,125],"class_list":["post-119216","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","category-noticias","tag-bigtechs","tag-catolicismo","tag-congresso","tag-economia","tag-governo","tag-relacoes-internacionais"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/119216","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/users\/15"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/comments?post=119216"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/119216\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media\/119238"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media?parent=119216"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/categories?post=119216"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/tags?post=119216"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}