{"id":124918,"date":"2025-01-23T11:54:24","date_gmt":"2025-01-23T14:54:24","guid":{"rendered":"https:\/\/production.portaltela.com\/noticias\/2025\/01\/23\/vanguard-ensina-licao-valiosa-sobre-impostos-com-acordo-de-usdollar-106-milhoes\/"},"modified":"2025-01-23T11:54:24","modified_gmt":"2025-01-23T14:54:24","slug":"vanguard-ensina-licao-valiosa-sobre-impostos-com-acordo-de-usdollar-106-milhoes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.portaltela.com\/noticias\/economia\/2025\/01\/23\/vanguard-ensina-licao-valiosa-sobre-impostos-com-acordo-de-usdollar-106-milhoes\/","title":{"rendered":"Vanguard ensina li\u00e7\u00e3o valiosa sobre impostos com acordo de US$ 106 milh\u00f5es"},"content":{"rendered":"

Recentemente, a Vanguard Group concordou em pagar R$ 106 milh\u00f5es<\/strong> em um acordo com a Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios (SEC) devido a “declara\u00e7\u00f5es enganosas”<\/strong> sobre as consequ\u00eancias fiscais da redu\u00e7\u00e3o do m\u00ednimo de ativos para uma vers\u00e3o de baixo custo de seus Fundos de Aposentadoria Target. A diminui\u00e7\u00e3o do m\u00ednimo de ativos de R$ 100 milh\u00f5es<\/strong> para R$ 5 milh\u00f5es<\/strong> levou a uma migra\u00e7\u00e3o significativa de investidores para esses fundos, resultando em distribui\u00e7\u00f5es de ganhos de capital<\/strong> e obriga\u00e7\u00f5es fiscais<\/strong> historicamente maiores para aqueles que permaneceram na classe de a\u00e7\u00f5es mais cara.<\/p>\n

Os impostos sobre esses ganhos afetaram apenas os investidores que mantinham os Fundos de Aposentadoria Target em contas de corretagem tribut\u00e1veis, e n\u00e3o em contas de aposentadoria. Investidores que possuem ativos em contas com vantagens fiscais, como planos 401(k) ou contas de aposentadoria individuais, n\u00e3o enfrentam contas anuais de impostos sobre ganhos de capital ou distribui\u00e7\u00f5es de renda. Especialistas alertam que manter ativos “ineficientes em termos fiscais”, como muitos fundos de obriga\u00e7\u00f5es e fundos de a\u00e7\u00f5es ativamente geridos, em contas tribut\u00e1veis pode resultar em grandes contas de impostos inesperadas.<\/p>\n

A estrat\u00e9gia de localiza\u00e7\u00e3o de ativos<\/strong>, que envolve a aloca\u00e7\u00e3o estrat\u00e9gica de a\u00e7\u00f5es, obriga\u00e7\u00f5es e outros ativos em tipos de contas espec\u00edficos para aumentar os retornos ap\u00f3s impostos, \u00e9 especialmente relevante para investidores de alta renda. Esses investidores frequentemente atingem os limites anuais de contribui\u00e7\u00e3o para contas de aposentadoria protegidas por impostos e, portanto, precisam tamb\u00e9m economizar em contas tribut\u00e1veis. Segundo Christine Benz, da Morningstar, “ter que retirar dinheiro para pagar a conta de impostos reduz o que pode ser reinvestido e crescer”<\/strong>.<\/p>\n

Pesquisas indicam que uma estrat\u00e9gia de localiza\u00e7\u00e3o de ativos pode aumentar os retornos anuais ap\u00f3s impostos em 0,14 a 0,41 pontos percentuais<\/strong> para investidores conservadores em faixas de alta renda. Um casal aposentado com um portf\u00f3lio de R$ 2 milh\u00f5es<\/strong> poderia ver uma redu\u00e7\u00e3o na carga tribut\u00e1ria que equivale a um ganho adicional de R$ 2.800 a R$ 8.200<\/strong> por ano, dependendo da faixa de imposto. Especialistas recomendam que a maior parte do retorno adicional ap\u00f3s impostos da localiza\u00e7\u00e3o de ativos vem de duas mudan\u00e7as: a troca de t\u00edtulos municipais<\/strong> por t\u00edtulos tribut\u00e1veis em contas tribut\u00e1veis e a mudan\u00e7a de fundos de a\u00e7\u00f5es ativamente geridos para fundos de \u00edndice em contas tribut\u00e1veis.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Recentemente, a Vanguard Group concordou em pagar R$ 106 milh\u00f5es em um acordo com a Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios (SEC) devido a “declara\u00e7\u00f5es enganosas” sobre as consequ\u00eancias fiscais da redu\u00e7\u00e3o do m\u00ednimo de ativos para uma vers\u00e3o de baixo custo de seus Fundos de Aposentadoria Target. A diminui\u00e7\u00e3o do m\u00ednimo de ativos de R$ 100 […]<\/p>\n","protected":false},"author":15,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"summary":"- A Vanguard Group pagar\u00e1 $106 milh\u00f5es \u00e0 SEC por declara\u00e7\u00f5es enganosas sobre impostos.\n- O acordo ressalta a import\u00e2ncia da localiza\u00e7\u00e3o de ativos para investidores de alta renda.\n- Investidores em contas tribut\u00e1veis enfrentam grandes contas de impostos com fundos ineficientes.\n- Estrat\u00e9gias de localiza\u00e7\u00e3o de ativos podem aumentar retornos l\u00edquidos em at\u00e9 0,41 pontos percentuais.\n- A Vanguard possui cerca de $1,3 trilh\u00f5es em fundos de data-alvo, beneficiando milh\u00f5es de investidores.","footnotes":""},"categories":[41,1],"tags":[100],"class_list":["post-124918","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-economia","category-noticias","tag-noticia"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/124918","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/users\/15"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/comments?post=124918"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/124918\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media?parent=124918"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/categories?post=124918"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/tags?post=124918"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}