{"id":200477,"date":"2025-08-28T12:38:29","date_gmt":"2025-08-28T15:38:29","guid":{"rendered":"https:\/\/production.portaltela.com\/noticias\/2025\/08\/28\/fintechs-serao-classificadas-como-instituicoes-financeiras-pela-receita-federal\/"},"modified":"2025-08-28T12:38:29","modified_gmt":"2025-08-28T15:38:29","slug":"fintechs-serao-classificadas-como-instituicoes-financeiras-pela-receita-federal","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.portaltela.com\/noticias\/economia\/2025\/08\/28\/fintechs-serao-classificadas-como-instituicoes-financeiras-pela-receita-federal\/","title":{"rendered":"Haddad anuncia que fintechs ser\u00e3o regulamentadas como institui\u00e7\u00f5es financeiras"},"content":{"rendered":"

O ministro da Fazenda<\/strong>, Fernando Haddad, anunciou que a Receita Federal<\/strong> come\u00e7ar\u00e1 a tratar as fintechs<\/strong> como institui\u00e7\u00f5es financeiras a partir de 29 de setembro<\/strong>. A decis\u00e3o ocorre ap\u00f3s uma opera\u00e7\u00e3o da Pol\u00edcia Federal<\/strong> (PF) que desmantelou um esquema de lavagem de dinheiro ligado ao Primeiro Comando da Capital (PCC)<\/strong>, que movimentou R$ 8 bilh\u00f5es<\/strong>.<\/p>\n

A medida visa aumentar a fiscaliza\u00e7\u00e3o sobre as fintechs, que at\u00e9 ent\u00e3o operavam sem supervis\u00e3o adequada. Haddad afirmou que, com essa mudan\u00e7a, as fintechs dever\u00e3o cumprir as mesmas obriga\u00e7\u00f5es que os grandes bancos, o que permitir\u00e1 uma fiscaliza\u00e7\u00e3o mais rigorosa. “Aumenta o potencial de fiscaliza\u00e7\u00e3o da Receita e a parceria com a Pol\u00edcia Federal”,<\/strong> destacou o ministro.<\/p>\n

A opera\u00e7\u00e3o, chamada Carbono Oculto<\/strong>, revelou que o PCC utilizava postos de combust\u00edveis para lavar dinheiro, inserindo valores il\u00edcitos no sistema financeiro por meio das fintechs. As investiga\u00e7\u00f5es apontam que os criminosos controlavam mais de mil postos em dez estados e operavam com 40 fundos de investimentos.<\/p>\n

Novas Regras de Fiscaliza\u00e7\u00e3o<\/h3>\n

A nova instru\u00e7\u00e3o normativa da Receita Federal exigir\u00e1 que as fintechs reportem informa\u00e7\u00f5es sobre transa\u00e7\u00f5es financeiras, especialmente aquelas que superem R$ 2 mil<\/strong> mensais. Essa mudan\u00e7a \u00e9 uma resposta \u00e0 crescente preocupa\u00e7\u00e3o com a lavagem de dinheiro e a seguran\u00e7a do sistema financeiro nacional.<\/p>\n

Haddad ressaltou que a digitaliza\u00e7\u00e3o e o uso de intelig\u00eancia artificial facilitar\u00e3o a identifica\u00e7\u00e3o de esquemas de lavagem de dinheiro. “Vamos destrinchar outros esquemas com muito mais rapidez”,<\/strong> afirmou o ministro, enfatizando a import\u00e2ncia da nova normativa para o combate ao crime organizado.<\/p>\n

A regulamenta\u00e7\u00e3o das fintechs foi uma demanda da Federa\u00e7\u00e3o Brasileira de Bancos (Febraban)<\/strong> e da Organiza\u00e7\u00e3o para a Coopera\u00e7\u00e3o e Desenvolvimento Econ\u00f4mico (OCDE)<\/strong>, que j\u00e1 haviam pressionado o governo por uma supervis\u00e3o mais rigorosa. A expectativa \u00e9 que a nova norma traga maior clareza e efici\u00eancia na fiscaliza\u00e7\u00e3o, contribuindo para um ambiente financeiro mais seguro.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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  • O ministro da Fazenda, Fernando Haddad, anunciou que a Receita Federal come\u00e7ar\u00e1 a tratar as fintechs como institui\u00e7\u00f5es financeiras a partir de 29 de setembro.<\/li>\n
  • A decis\u00e3o segue uma opera\u00e7\u00e3o da Pol\u00edcia Federal que desmantelou um esquema de lavagem de dinheiro ligado ao Primeiro Comando da Capital, que movimentou R$ 8 bilh\u00f5es.<\/li>\n
  • As fintechs dever\u00e3o cumprir as mesmas obriga\u00e7\u00f5es que os grandes bancos, aumentando a fiscaliza\u00e7\u00e3o sobre suas atividades.<\/li>\n
  • A nova instru\u00e7\u00e3o normativa exigir\u00e1 que as fintechs reportem transa\u00e7\u00f5es financeiras acima de R$ 2 mil mensais.<\/li>\n
  • A regulamenta\u00e7\u00e3o foi uma demanda da Federa\u00e7\u00e3o Brasileira de Bancos e da Organiza\u00e7\u00e3o para a Coopera\u00e7\u00e3o e Desenvolvimento Econ\u00f4mico, visando maior seguran\u00e7a no sistema financeiro.<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"author":15,"featured_media":200522,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"summary":"Receita Federal imp\u00f5e regras r\u00edgidas \u00e0s fintechs ap\u00f3s opera\u00e7\u00e3o contra lavagem de dinheiro do PCC, visando maior seguran\u00e7a financeira nacional","footnotes":""},"categories":[41,1],"tags":[94,100],"class_list":["post-200477","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","category-noticias","tag-economia","tag-noticia"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/200477","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/users\/15"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/comments?post=200477"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/200477\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media\/200522"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media?parent=200477"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/categories?post=200477"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/tags?post=200477"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}