{"id":263769,"date":"2025-09-24T09:40:21","date_gmt":"2025-09-24T12:40:21","guid":{"rendered":"https:\/\/production.portaltela.com\/noticias\/2025\/09\/24\/descubra-como-identificar-quem-realmente-pode-oferecer-conselhos-financeiros-confiaveis\/"},"modified":"2025-09-24T09:40:21","modified_gmt":"2025-09-24T12:40:21","slug":"descubra-como-identificar-quem-realmente-pode-oferecer-conselhos-financeiros-confiaveis","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.portaltela.com\/noticias\/economia\/2025\/09\/24\/descubra-como-identificar-quem-realmente-pode-oferecer-conselhos-financeiros-confiaveis\/","title":{"rendered":"Descubra como identificar quem realmente pode oferecer conselhos financeiros confi\u00e1veis"},"content":{"rendered":"

Recentemente, especialistas em finan\u00e7as ressaltaram a import\u00e2ncia de confirmar se um consultor financeiro atua como fiduci\u00e1rio<\/strong>. Essa verifica\u00e7\u00e3o deve ser feita por escrito, a fim de evitar conflitos de interesse. O termo fiduci\u00e1rio refere-se a profissionais que t\u00eam a obriga\u00e7\u00e3o legal de agir no melhor interesse de seus clientes.<\/p>\n

Nem todos os consultores financeiros seguem esse padr\u00e3o. De acordo com o planejador financeiro certificado Douglas Boneparth, apenas alguns profissionais, como os que possuem a certifica\u00e7\u00e3o CFP, s\u00e3o obrigados a cumprir essa norma. Outros podem seguir apenas um padr\u00e3o de “adequa\u00e7\u00e3o”, que permite recomenda\u00e7\u00f5es que s\u00e3o apropriadas, mas n\u00e3o necessariamente as melhores op\u00e7\u00f5es dispon\u00edveis.<\/p>\n

A Necessidade de Verifica\u00e7\u00e3o<\/h3>\n

A falta de um padr\u00e3o fiduci\u00e1rio abrangente tem gerado preocupa\u00e7\u00f5es. Investidores podem ser levados a adquirir investimentos de alto custo, mesmo quando op\u00e7\u00f5es mais baratas est\u00e3o dispon\u00edveis. Boneparth alerta que, ao longo do tempo, taxas elevadas e conselhos desalinhados podem custar aos clientes dezenas de milhares de reais<\/strong>.<\/p>\n

Fiduci\u00e1rios devem tamb\u00e9m divulgar conflitos de interesse, como comiss\u00f5es recebidas por produtos recomendados. A certificadora Marguerita Cheng enfatiza que, embora todos os consultores tenham algum tipo de conflito, o essencial \u00e9 reconhecer esses conflitos e agir em prol do cliente.<\/p>\n

Como Escolher um Consultor<\/h3>\n

Para garantir que um consultor seja fiduci\u00e1rio, Boneparth sugere que os clientes utilizem o site da Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios para consultar o Formul\u00e1rio ADV do consultor. Esse documento revela como o profissional \u00e9 compensado e quais servi\u00e7os oferece. Al\u00e9m disso, \u00e9 poss\u00edvel buscar consultores fiduci\u00e1rios em organiza\u00e7\u00f5es como o CFP Board e a NAPFA, que re\u00fanem profissionais que atuam apenas com honor\u00e1rios.<\/p>\n

A consultora Carolyn McClanahan alerta que muitos consultores n\u00e3o s\u00e3o fiduci\u00e1rios em todas as situa\u00e7\u00f5es. Por isso, \u00e9 crucial perguntar se o profissional \u00e9 fiduci\u00e1rio 100% do tempo<\/strong> e obter essa confirma\u00e7\u00e3o por escrito. A transpar\u00eancia nas taxas e servi\u00e7os prestados \u00e9 fundamental para que os clientes se sintam seguros em sua escolha.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    \n
  • Especialistas em finan\u00e7as destacam a import\u00e2ncia de confirmar se um consultor financeiro atua como fiduci\u00e1rio.<\/li>\n
  • A verifica\u00e7\u00e3o deve ser feita por escrito para evitar conflitos de interesse.<\/li>\n
  • Profissionais fiduci\u00e1rios t\u00eam a obriga\u00e7\u00e3o legal de agir no melhor interesse dos clientes, enquanto outros podem seguir apenas um padr\u00e3o de “adequa\u00e7\u00e3o”.<\/li>\n
  • Consultores fiduci\u00e1rios devem divulgar conflitos de interesse, como comiss\u00f5es recebidas.<\/li>\n
  • Para escolher um consultor fiduci\u00e1rio, recomenda-se consultar o Formul\u00e1rio ADV na Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios e buscar profissionais em organiza\u00e7\u00f5es como o CFP Board e a NAPFA.<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"author":15,"featured_media":263797,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"summary":"Especialistas recomendam que clientes confirmem por escrito se consultores financeiros s\u00e3o fiduci\u00e1rios para evitar conflitos de interesse e custos elevados.","footnotes":""},"categories":[41,40],"tags":[94,86,108,98,101,92],"class_list":["post-263769","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","category-educacao","tag-economia","tag-internet","tag-leis","tag-pesquisa","tag-pessoas","tag-presidente"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/263769","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/users\/15"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/comments?post=263769"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/263769\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media\/263797"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media?parent=263769"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/categories?post=263769"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/tags?post=263769"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}