{"id":289006,"date":"2025-12-11T21:00:00","date_gmt":"2025-12-12T00:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.portaltela.com\/noticias\/2025\/12\/11\/nationwide-e-multada-em-44-milhoes-por-falhas-no-controle-de-crimes\/"},"modified":"2025-12-11T21:00:00","modified_gmt":"2025-12-12T00:00:00","slug":"nationwide-e-multada-em-44-milhoes-por-falhas-no-controle-de-crimes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.portaltela.com\/noticias\/economia\/2025\/12\/11\/nationwide-e-multada-em-44-milhoes-por-falhas-no-controle-de-crimes\/","title":{"rendered":"Nationwide \u00e9 multada em \u00a344 milh\u00f5es por falhas no controle de crimes"},"content":{"rendered":"<p>A Financial Conduct Authority (FCA) aplicou uma multa de \u00a344 milh\u00f5es \u00e0 Nationwide Building Society por falhas graves no controle de crime financeiro ao longo de quase cinco anos. A institui\u00e7\u00e3o permitiu o uso de contas pessoais para atividades comerciais e n\u00e3o identificou rapidamente riscos ligados a fraude durante a pandemia de Covid.<\/p>\n<p>Entre outubro de 2016 e julho de 2021, houve um caso de fraude com furlough Covid que envolveu \u00a327,3 milh\u00f5es pagos de forma fraudulosa. Aproximadamente \u00a326 milh\u00f5es foram depositados em oito dias. O HM Revenue and Customs recuperou \u00a326,5 milh\u00f5es, mas cerca de \u00a3800 mil ficaram irrecuper\u00e1veis, gerando custo para os cofres p\u00fablicos.<\/p>\n<p>A FCA afirmou que a Nationwide tinha conhecimento de clientes utilizando contas pessoais para opera\u00e7\u00f5es comerciais, violando seus termos. A aus\u00eancia de contas empresariais, na \u00e9poca, agravou a fragilidade dos mecanismos de monitoramento de crime financeiro. A institui\u00e7\u00e3o reconheceu os problemas e cooperou com a investiga\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<p>A entidade informou ter identificado as defici\u00eancias por meio de revis\u00f5es internas, chamou a aten\u00e7\u00e3o da FCA de forma volunt\u00e1ria e colaborou plenamente com o \u00f3rg\u00e3o regulador. A Nationwide assegurou que, desde 2021, investiu de forma significativa no fortalecimento do arcabou\u00e7o de controle econ\u00f4mico e combate a fraudes.<\/p>\n<h3>Contexto e desdobramentos<\/h3>\n<p>A FCA destacou que as falhas ocorreram entre 2016 e 2021 e que a Nationwide n\u00e3o ajustou suficientemente os pontos fracos em tempo h\u00e1bil. A partir de julho de 2021, a institui\u00e7\u00e3o iniciou um programa de transforma\u00e7\u00e3o em crime econ\u00f4mico com foco em refor\u00e7ar controles e governan\u00e7a.<\/p>\n<p>A multa visa refor\u00e7ar a responsabilidade das institui\u00e7\u00f5es financeiras no monitoramento de fraudes e na prote\u00e7\u00e3o de recursos p\u00fablicos. A Nationwide afirmou seguir trabalhando para evitar que incidentes semelhantes ocorram e reiterou que n\u00e3o houve preju\u00edzo direto aos clientes.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<ul>\n<li>A FCA multou a Nationwide em \u00a344 milh\u00f5es por falhas graves de controle de crime financeiro ao longo de quase cinco anos, levando a um caso de fraude de Covid e atraso na gest\u00e3o de riscos.<\/li>\n<li>A pr\u00e1tica permitiu que clientes usassem contas pessoais para atividades comerciais, sem contas de neg\u00f3cios \u00e0 \u00e9poca nem processos adequados para monitorar riscos de crime financeiro.<\/li>\n<li>O caso envolveu \u00a327,3 milh\u00f5es em pagamentos fraudulentos de furlough ligados \u00e0 Covid, com \u00a326 milh\u00f5es j\u00e1 recuperados pelo HM Revenue and Customs; cerca de \u00a3800 mil permanecem sem recupera\u00e7\u00e3o.<\/li>\n<li>A Nationwide reconheceu os problemas, cooperou com a investiga\u00e7\u00e3o e afirmou ter refor\u00e7ado controles desde 2021, al\u00e9m de ter iniciado um grande programa de transforma\u00e7\u00e3o de crime econ\u00f4mico.<\/li>\n<li>A FCA destacou que as falhas demoraram a ser corrigidas e tiveram consequ\u00eancias de longo alcance, refor\u00e7ando a responsabilidade das institui\u00e7\u00f5es financeiras no combate a fraudes.<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"author":15,"featured_media":289009,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"summary":"FCA imp\u00f5e multa de \u00a344 milh\u00f5es \u00e0 Nationwide por falhas graves de controlo de crime financeiro, ligados a fraude de furlough Covid de \u00a327,3 milh\u00f5es; \u00a3800 mil n\u00e3o recuperados","footnotes":""},"categories":[41,1],"tags":[84,94,91,100,229,248],"class_list":["post-289006","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","category-noticias","tag-acontecimentos-internacionais","tag-economia","tag-governo","tag-noticia","tag-organizacao-criminosa","tag-regulacao"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/289006","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/users\/15"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/comments?post=289006"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/289006\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media\/289009"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media?parent=289006"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/categories?post=289006"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/tags?post=289006"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}