MBaer Merchant Bank, banco su\u00ed\u00e7o de private banking, encerrou atividades ap\u00f3s interven\u00e7\u00e3o direta do Tesouro dos EUA. A decis\u00e3o veio em meio a acusa\u00e7\u00f5es de facilitar lavagem de dinheiro internacional, ligando opera\u00e7\u00f5es a Venezuela, Ir\u00e3 e R\u00fassia.<\/p>\n
O banco, fundado em 2018 por Paul-Michel von Merey e Mike Baer, atuava com clientes de alto risco e cobrava taxas elevadas para processar pagamentos. Fontes dizem que a institui\u00e7\u00e3o chegou a movimentar comiss\u00f5es de sextos d\u00edgitos.<\/p>\n
A a\u00e7\u00e3o do Tesouro americano, liderada pelo subsecret\u00e1rio Scott Bessent, alegou que o MBaer canalizou mais de US$ 100 milh\u00f5es atrav\u00e9s do sistema financeiro dos EUA para agentes il\u00edcitos ligados ao Ir\u00e3 e \u00e0 R\u00fassia. O aviso levou ao fechamento for\u00e7ado.<\/p>\n
O MBaer surgiu como banco de investimentos com foco em com\u00e9rcio e gest\u00e3o patrimonial. Em 2023, seu ativo total cresceu rapidamente, chegando a cerca de 4,9 bilh\u00f5es de francos su\u00ed\u00e7os no final de 2025, com ~700 clientes e 60 funcion\u00e1rios.<\/p>\n
Segundo autoridades, o banco operava com supervis\u00e3o de baixo risco pela FINMA, at\u00e9 ser envolvido em investiga\u00e7\u00f5es sobre lavagem de dinheiro ligadas a Venezuela desde 2020. A FinCEN descreveu o envio de recursos para o Ir\u00e3 por meio do laborat\u00f3rio de opera\u00e7\u00f5es do MBaer.<\/p>\n
Relat\u00f3rios internos mostraram falhas na due diligence de clientes de alto risco e uso de vias em euros ou francos para contornar controles em d\u00f3lares. Alguns membros do time questionaram os riscos, mas a cultura interna passou a ser marcada pela press\u00e3o.<\/p>\n
Em 2024, a Finma abriu processos contra o MBaer. A institui\u00e7\u00e3o de liquidar o banco enfrentou resist\u00eancia jur\u00eddica, com a liquida\u00e7\u00e3o efetiva suspensa at\u00e9 a interven\u00e7\u00e3o externa. Em fevereiro de 2026, a ordem de fechamento entrou em vigor ap\u00f3s press\u00e3o do Tesouro.<\/p>\n
Com o fim, a carteira de clientes de alto risco do MBaer enfrenta incertezas legais e operacionais por anos. A Finma permanece envolvida em procedimentos com ex-colaboradores, enquanto o setor financeiro su\u00ed\u00e7o revisa regras para refor\u00e7ar a supervis\u00e3o.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"