{"id":495225,"date":"2025-10-27T14:41:00","date_gmt":"2025-10-27T17:41:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.portaltela.com\/noticias\/2025\/10\/27\/bancos-cancelam-contas-laranjas-e-apostas-ilegais-apos-acao-contra-pcc\/"},"modified":"2025-10-27T14:41:00","modified_gmt":"2025-10-27T17:41:00","slug":"bancos-cancelam-contas-laranjas-e-apostas-ilegais-apos-acao-contra-pcc","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.portaltela.com\/noticias\/economia\/2025\/10\/27\/bancos-cancelam-contas-laranjas-e-apostas-ilegais-apos-acao-contra-pcc\/","title":{"rendered":"Bancos cancelam contas laranjas e apostas ilegais ap\u00f3s a\u00e7\u00e3o contra PCC"},"content":{"rendered":"<p>A Febraban informou que, ap\u00f3s a opera\u00e7\u00e3o Carbono Oculto, os bancos brasileiros v\u00e3o adotar regras para cancelar bets sem autoriza\u00e7\u00e3o do Minist\u00e9rio da Fazenda e contas de laranjas usadas para ocultar a origem de recursos. A medida busca reduzir fraudes, lavagem de dinheiro e golpes.<\/p>\n<p>Os bancos dever\u00e3o comunicar ao Banco Central a suspeita de contas fraudulentas, permitindo o compartilhamento de informa\u00e7\u00f5es entre institui\u00e7\u00f5es. A ideia \u00e9 fortalecer o combate ao crime organizado e impedir o uso de contas em atividades il\u00edcitas.<\/p>\n<p>A iniciativa \u00e9 apresentada pela Febraban como marco para corrigir rela\u00e7\u00f5es t\u00f3xicas entre bancos e clientes, que facilitam golpes, fraudes, ataques cibern\u00e9ticos e lavagem de dinheiro. Isaac Sidney, presidente da entidade, refor\u00e7a o objetivo de coibir esse tipo de crime.<\/p>\n<h3>O que muda na pr\u00e1tica<\/h3>\n<p>1. Pol\u00edticas de verifica\u00e7\u00e3o de contas usadas para bets irregulares e fraudulentas.<\/p>\n<p>2. Relat\u00f3rios de fraude ao BC com compartilhamento entre bancos.<\/p>\n<p>3. Supervis\u00e3o da Febraban, com pedido de evid\u00eancias sobre encerramento de contas.<\/p>\n<p>4. Recusa de transa\u00e7\u00f5es suspeitas e fechamento de contas il\u00edcitas, com comunica\u00e7\u00e3o ao titular.<\/p>\n<p>5. Envolvimento de \u00e1reas de preven\u00e7\u00e3o a fraude, lavagem de dinheiro, jur\u00eddica e ouvidoria.<\/p>\n<p>6. Declara\u00e7\u00e3o de conformidade \u00e0 Febraban, assinada por auditoria interna, compliance ou controle interno.<\/p>\n<p>Se descumprirem, as institui\u00e7\u00f5es podem receber advert\u00eancia ou ser exclu\u00eddas do sistema de autorregula\u00e7\u00e3o. As normas comp\u00f5em condutas adotadas pelos associados \u00e0 Febraban, visando disciplina do setor.<\/p>\n<h3>Contexto e desdobramentos<\/h3>\n<p>A a\u00e7\u00e3o est\u00e1 ligada \u00e0 opera\u00e7\u00e3o Carbono Oculto, feita pela Pol\u00edcia Federal contra o PCC, que investiga lavagem de dinheiro envolvendo postos de combust\u00edvel e fintechs. Mais de 350 pessoas e empresas foram alvo, com 15 mandados de busca e pris\u00f5es.<\/p>\n<p>A Febraban tamb\u00e9m acompanha ataques cibern\u00e9ticos recentes ao sistema financeiro. Em julho, houve intrusion que afetou a empresa C&amp;M Software, levando a preju\u00edzos reportados de alto valor e discuss\u00e3o sobre resili\u00eancia de bancos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<ul>\n<li>Ap\u00f3s a opera\u00e7\u00e3o Carbono Oculto contra o PCC, bancos v\u00e3o cancelar contas de bets irregulares e contas laranja, devendo informar o Banco Central sobre as suspeitas para compartilhamento entre as institui\u00e7\u00f5es.<\/li>\n<li>A Febraban diz que a medida fortalece o combate ao crime organizado e impede o uso de contas para atividades il\u00edcitas.<\/li>\n<li>Entre as medidas obrigat\u00f3rias est\u00e3o pol\u00edticas de verifica\u00e7\u00e3o de contas fraudadas, reporte de fraude ao Banco Central, supervis\u00e3o da Febraban, recusa de transa\u00e7\u00f5es suspeitas, encerramento de contas il\u00edcitas e comunica\u00e7\u00e3o ao titular.<\/li>\n<li>O descumprimento pode resultar em advert\u00eancia ou at\u00e9 exclus\u00e3o do sistema de autorregula\u00e7\u00e3o, com normas de conduta para as institui\u00e7\u00f5es associadas.<\/li>\n<li>A opera\u00e7\u00e3o envolve mais de trezentas cinquenta pessoas e empresas, com quinze alvos de buscas e pris\u00f5es; a Febraban tamb\u00e9m aponta ataques hackers recentes, como o desvio de R$ 800 milh\u00f5es pela C&amp;M Software em julho.<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"author":15,"featured_media":495394,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"summary":"Bancos v\u00e3o cancelar contas laranjas e bets irregulares; passam a reportar suspeitas ao Banco Central, marco para endurecer o combate ao crime organizado e \u00e0 lavagem de dinheiro","footnotes":""},"categories":[41,1],"tags":[94,247,229,78,166,248],"class_list":["post-495225","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","category-noticias","tag-economia","tag-financeiro","tag-organizacao-criminosa","tag-policia","tag-prevencao","tag-regulacao"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/495225","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/users\/15"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/comments?post=495225"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/495225\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media\/495394"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media?parent=495225"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/categories?post=495225"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/tags?post=495225"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}