A Pol\u00edcia Federal relaciona o esquema de MC Ryan SP a uma fintech alvo de investiga\u00e7\u00f5es em curso. Segundo a corpora\u00e7\u00e3o, a Cartos Sociedade de Cr\u00e9dito, atuante como provedora de infraestrutura financeira, foi usada pela engrenagem criminosa liderada por Ryan SP para lavagem de dinheiro ligada ao tr\u00e1fico internacional de drogas. A opera\u00e7\u00e3o envolve, ainda, fraudes bilion\u00e1rias no INSS e as investiga\u00e7\u00f5es da Opera\u00e7\u00e3o Narco Fluxo, deflagrada na \u00faltima semana.<\/p>\n
A PF afirma que, sob a lideran\u00e7a de MC Ryan SP, foram criadas empresas de fachada e firmados contratos com a Cartos SCD. Essas a\u00e7\u00f5es teriam permitido sustentar o fluxo de recursos il\u00edcitos por meio de servi\u00e7os de Banking as a Service e de contratos com produtoras de m\u00fasica e entretenimento associadas ao responsable. A quantidade movimentada pela ideia criminosa, segundo a PF, alcan\u00e7ou cerca de 1,6 bilh\u00e3o de reais.<\/p>\n
A pris\u00e3o tempor\u00e1ria de Ryan SP ocorreu na quarta-feira, 15, durante a opera\u00e7\u00e3o. A PF o aponta como cabe\u00e7a do grupo voltado \u00e0 lavagem de dinheiro do crime organizado e do tr\u00e1fico de drogas, com participa\u00e7\u00e3o de apostas clandestinas, rifas ilegais e empresas ligadas ao setor musical. A defesa do funkeiro sustenta que os recursos em circula\u00e7\u00e3o possuem origem comprovada e s\u00e3o tributados regularmente.<\/p>\n
Sob o r\u00f3tulo de \u201cn\u00f3 log\u00edstico\u201d, Estefany Pereira da Silva \u00e9 citada pela PF como pessoa que firmou contratos com a Cartos SCD, com poss\u00edvel cegueira deliberada da fintech. O relat\u00f3rio aponta que a Cartos forneceu a infraestrutura para sustentar a opera\u00e7\u00e3o com dados cadastrais question\u00e1veis, incluindo capital social baixo para uma suposta corretora de investimentos. A PF classifica a Cartos como alvo central de investiga\u00e7\u00f5es de alta gravidade.<\/p>\n
A investiga\u00e7\u00e3o aponta que a Cartos poderia ter aceitado dados cadastrais inconsistentes para viabilizar a participa\u00e7\u00e3o de empresas do grupo no sistema financeiro. O delegado Gustavo Pachioni Martins destaca que a institui\u00e7\u00e3o teria contribu\u00eddo para a emiss\u00e3o de cr\u00e9ditos supostamente falsos, evidenciando vulnerabilidades no Banking as a Service utilizado pelo esquema.<\/p>\n
O material da PF tamb\u00e9m questiona a atua\u00e7\u00e3o da Cartos perante o Coaf, acusando a fintech de apresentar uma postura negligente e de ter emitido informa\u00e7\u00f5es rasas sobre movimenta\u00e7\u00f5es entre outubro de 2024. Segundo a PF, esse padr\u00e3o pode indicar uma pr\u00e1tica sistem\u00e1tica de coniv\u00eancia com o fluxo de recursos il\u00edcitos no Sistema Financeiro Nacional.<\/p>\n
Hist\u00f3rico institucional da Cartos \u00e9 citado pela PF como relevante ao contexto da CPI do INSS, que investigou desvios em benef\u00edcio de aposentados estimados em bilh\u00f5es. O relat\u00f3rio da CPI cita a Cartos entre as empresas sob escrut\u00ednio, ressaltando que parte das opera\u00e7\u00f5es envolveu a liquida\u00e7\u00e3o do Banco Master, com uso de carteiras de cr\u00e9dito supostamente fraudulentas. A comiss\u00e3o encerrou o processo com vota\u00e7\u00e3o que rejeitou o relat\u00f3rio final.<\/p>\n
A PF refor\u00e7a que a Cartos teria utilizado de laranjas de preparo para estruturar CNPJs destinados ao esquema e, posteriormente, transferi-los para opera\u00e7\u00f5es maiores. A investiga\u00e7\u00e3o descreve ainda que a empresa estaria envolvida em atividades que poderiam conferir apar\u00eancia leg\u00edtima a opera\u00e7\u00f5es fraudulentas em grande escala, com impactos no setor financeiro brasileiro. As autoridades seguem apurando v\u00ednculos entre as opera\u00e7\u00f5es da Cartos, as atividades do grupo de MC Ryan SP e as demais frentes investigativas em curso.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"