{"id":58781,"date":"2025-08-29T11:46:47","date_gmt":"2025-08-29T14:46:47","guid":{"rendered":"https:\/\/production.portaltela.com\/noticias\/2025\/08\/29\/familias-ricas-adotam-estrategias-eficazes-para-a-sucessao-patrimonial\/"},"modified":"2025-08-29T11:46:47","modified_gmt":"2025-08-29T14:46:47","slug":"familias-ricas-adotam-estrategias-eficazes-para-a-sucessao-patrimonial","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.portaltela.com\/noticias\/economia\/2025\/08\/29\/familias-ricas-adotam-estrategias-eficazes-para-a-sucessao-patrimonial\/","title":{"rendered":"Fam\u00edlias ricas adotam estrat\u00e9gias eficazes para a sucess\u00e3o patrimonial"},"content":{"rendered":"<p>Pessoas de alta renda no Brasil, que totalizam <strong>433 mil milion\u00e1rios<\/strong>, est\u00e3o cada vez mais em busca de servi\u00e7os financeiros que priorizam rentabilidade e atendimento personalizado. No entanto, o planejamento sucess\u00f3rio ainda \u00e9 uma pr\u00e1tica pouco explorada, conforme aponta Sharon Halpern, especialista em wealth management da Blackbird Investimentos. Ela destaca que muitos clientes desconhecem a import\u00e2ncia desse planejamento, que \u00e9 culturalmente mais desenvolvido em pa\u00edses como os Estados Unidos.<\/p>\n<p>O planejamento sucess\u00f3rio envolve a transfer\u00eancia de bens e recursos entre gera\u00e7\u00f5es e deve considerar a estrutura familiar, o volume de patrim\u00f4nio e as fontes de renda. Halpern enfatiza que cada estrat\u00e9gia deve ser personalizada, respeitando os desejos do titular do patrim\u00f4nio, como deixar recursos para os filhos.<\/p>\n<h3>Estrat\u00e9gias de Planejamento Sucess\u00f3rio<\/h3>\n<p>Entre as principais estrat\u00e9gias utilizadas por fam\u00edlias de alta renda est\u00e3o:<\/p>\n<p>1. <strong>Previd\u00eancia privada<\/strong>: Ferramenta que facilita a transfer\u00eancia de recursos aos benefici\u00e1rios, evitando o invent\u00e1rio. Existem modalidades como PGBL e VGBL, que variam conforme o perfil do investidor. Contudo, Halpern alerta que n\u00e3o deve ser a \u00fanica estrat\u00e9gia, pois depende de um per\u00edodo de acumula\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<p>2. <strong>Seguro de vida<\/strong>: Tem se destacado pela liquidez imediata que oferece aos benefici\u00e1rios. O capital segurado n\u00e3o entra no invent\u00e1rio, acelerando o pagamento de custos relacionados. \u00c9 mais acess\u00edvel para pessoas jovens e de meia-idade.<\/p>\n<p>3. <strong>Investimentos no exterior<\/strong>: Considerados por fam\u00edlias que buscam diversifica\u00e7\u00e3o e prote\u00e7\u00e3o patrimonial. \u00c9 recomendado para quem possui um volume significativo de recursos, pois exige investimentos m\u00ednimos e custos de manuten\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<p>4. <strong>Holding<\/strong>: Cria\u00e7\u00e3o de uma empresa que det\u00e9m bens, facilitando a gest\u00e3o e a transfer\u00eancia entre gera\u00e7\u00f5es. Essa estrat\u00e9gia \u00e9 mais adequada para quem possui um patrim\u00f4nio significativo, pois envolve custos e complexidade.<\/p>\n<p>Essas estrat\u00e9gias s\u00e3o fundamentais para garantir uma sucess\u00e3o patrimonial eficiente e evitar conflitos entre herdeiros. O planejamento deve ser realizado com o aux\u00edlio de profissionais especializados, como advogados e planejadores financeiros, para lidar com a complexidade tribut\u00e1ria e patrimonial.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<ul>\n<li>O Brasil conta com 433 mil milion\u00e1rios, que buscam servi\u00e7os financeiros focados em rentabilidade e atendimento personalizado.<\/li>\n<li>O planejamento sucess\u00f3rio \u00e9 uma pr\u00e1tica ainda pouco explorada no pa\u00eds, segundo Sharon Halpern, especialista em wealth management da Blackbird Investimentos.<\/li>\n<li>Essa estrat\u00e9gia envolve a transfer\u00eancia de bens entre gera\u00e7\u00f5es e deve ser adaptada \u00e0 estrutura familiar e ao patrim\u00f4nio.<\/li>\n<li>Principais estrat\u00e9gias de planejamento sucess\u00f3rio incluem:<\/li>\n<li>Previd\u00eancia privada, que facilita a transfer\u00eancia de recursos e evita invent\u00e1rio.<\/li>\n<li>Seguro de vida, que oferece liquidez imediata aos benefici\u00e1rios.<\/li>\n<li>Investimentos no exterior, que proporcionam diversifica\u00e7\u00e3o e prote\u00e7\u00e3o patrimonial.<\/li>\n<li>Holding, que facilita a gest\u00e3o e transfer\u00eancia de bens, mas \u00e9 mais complexa e custosa.<\/li>\n<li>O planejamento deve ser realizado com profissionais especializados para evitar conflitos entre herdeiros e lidar com quest\u00f5es tribut\u00e1rias.<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"author":15,"featured_media":58806,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"summary":"Milion\u00e1rios brasileiros buscam cada vez mais planejamento sucess\u00f3rio, mas estrat\u00e9gias como previd\u00eancia e holding ainda s\u00e3o subutilizadas","footnotes":""},"categories":[41,1],"tags":[94,134,114,88,166,174],"class_list":["post-58781","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","category-noticias","tag-economia","tag-familia","tag-jesus","tag-negocios","tag-prevencao","tag-reforma"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/58781","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/users\/15"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/comments?post=58781"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/58781\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media\/58806"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media?parent=58781"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/categories?post=58781"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/tags?post=58781"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}