O painel promovido pelo Gorila discutiu qual modelo de advisory deve vencer at\u00e9 2030. O tema central: como crescer no mercado de assessoria de investimentos, mantendo o foco em relacionamento humano e servi\u00e7o integrado.<\/p>\n
Participaram do debate Maria Klein, do C6 Bank; Felipe Bichara, da Faros Multi-Family Office; e Ricardo Guimar\u00e3es, da Vita Investimentos e Tori. A reflex\u00e3o partiu da pergunta: qual modelo ainda funciona em cinco anos?<\/p>\n
No panorama brasileiro, Felipe Bichara destacou a evolu\u00e7\u00e3o do setor desde o fim dos anos 1990, quando o atendimento era mais restrito e a renda vari\u00e1vel predominava. Hoje, o leque de servi\u00e7os se ampliou e a rela\u00e7\u00e3o ficou mais complexa.<\/p>\n
Ricardo Guimar\u00e3es apontou que, operativamente, relat\u00f3rios deixaram de ser diferencial em 2016 e se tornaram expectativa. O foco passou a ser um modelo mais humano, com equil\u00edbrio entre tecnologia e relacionamento.<\/p>\n
Os especialistas concordaram que o modelo vencedor n\u00e3o ser\u00e1 apenas sobre produto, mas sobre servi\u00e7o integrado. A demanda atual busca solu\u00e7\u00f5es hol\u00edsticas que atendam v\u00e1rias necessidades do cliente.<\/p>\n
A rela\u00e7\u00e3o humana foi destacada como ativo central. Mesmo com avan\u00e7os da IA, o atendimento pessoal continua essencial para aspectos patrimoniais e familiares que exigem apoio emocional.<\/p>\n
Compara\u00e7\u00e3o com os Estados Unidos mostrou que o pa\u00eds est\u00e1 \u00e0 frente em 15 a 20 anos, com o advisor atuando como m\u00e9dico da fam\u00edlia e oferecendo planejamento sucess\u00f3rio, contabilidade e suporte jur\u00eddico integrados.<\/p>\n
A regula\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m foi tema relevante. Normas como CVM 178 e 179 aumentaram a transpar\u00eancia sobre remunera\u00e7\u00e3o, estimulando o uso de modelos baseados em taxas fixas e o amadurecimento da profiss\u00e3o.<\/p>\n
A forma\u00e7\u00e3o t\u00e9cnica ganhou import\u00e2ncia. No Brasil, estima-se que haja cerca de 12 mil certificados CFP, com aproximadamente 15% dos profissionais na pr\u00e1tica de assessoria possuindo a certifica\u00e7\u00e3o.<\/p>\n
Para a nova gera\u00e7\u00e3o de clientes, a jornada do investidor ser\u00e1 decisiva. Tecnologia \u00e9 essencial, mas a diferencia\u00e7\u00e3o vir\u00e1 da capacidade de antecipar demandas e manter v\u00ednculos com herdeiros.<\/p>\n
A discuss\u00e3o abordou como a transpar\u00eancia regulat\u00f3ria influencia a confian\u00e7a do cliente e a evolu\u00e7\u00e3o do modelo fee-based, com maior clareza sobre custos.<\/p>\n
Especialistas destacaram a necessidade de entregar valor real, acompanhando a matura\u00e7\u00e3o do cliente e a profissionaliza\u00e7\u00e3o do setor.<\/p>\n
O painel indicou que o advisory tende a se consolidar como experi\u00eancia, confian\u00e7a e continuidade, indo al\u00e9m do investimento puro.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"