{"id":674015,"date":"2026-05-12T12:51:47","date_gmt":"2026-05-12T15:51:47","guid":{"rendered":"https:\/\/www.portaltela.com\/noticias\/2026\/05\/12\/bc-proibe-topazio-de-negociar-criptomoedas-e-aplica-multa-de-r-16-milhoes\/"},"modified":"2026-05-12T12:51:47","modified_gmt":"2026-05-12T15:51:47","slug":"bc-proibe-topazio-de-negociar-criptomoedas-e-aplica-multa-de-r-16-milhoes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.portaltela.com\/noticias\/economia\/2026\/05\/12\/bc-proibe-topazio-de-negociar-criptomoedas-e-aplica-multa-de-r-16-milhoes\/","title":{"rendered":"BC pro\u00edbe Top\u00e1zio de negociar criptomoedas e aplica multa de R$ 16 milh\u00f5es"},"content":{"rendered":"<p>O Copas, \u00f3rg\u00e3o sancionador do Banco Central, proibiu o Banco Top\u00e1zio de realizar opera\u00e7\u00f5es de c\u00e2mbio para negocia\u00e7\u00f5es de criptomoedas no mercado de balc\u00e3o por dois anos e aplicou multa de R$ 16,28 milh\u00f5es. A medida envolve irregularidades identificadas entre outubro de 2020 e setembro de 2021.<\/p>\n<p>Segundo o BC, o banco movimentou US$ 1,7 bilh\u00e3o em opera\u00e7\u00f5es com 15 pessoas jur\u00eddicas sem procedimentos adequados para qualificar os terceiros benefici\u00e1rios. Tamb\u00e9m houve falhas na preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD\/FT).<\/p>\n<p>O regulador aponta problemas na avalia\u00e7\u00e3o da capacidade financeira dos clientes, nos cadastros e na identifica\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es at\u00edpicas que deveria ter comunicado ao Coaf. A autoridade informou que a puni\u00e7\u00e3o pode servir de precedente para outras institui\u00e7\u00f5es.<\/p>\n<p>A amplia\u00e7\u00e3o de fiscaliza\u00e7\u00e3o ocorre em um momento de impacto regulat\u00f3rio sobre criptoativos, com normas de 2025 que passaram a enquadrar opera\u00e7\u00f5es cambiais de ativos digitais e criaram as SPSVAs, categorias para exchanges.<\/p>\n<p>O BC tamb\u00e9m destacou que o Top\u00e1zio apresentou grave irregularidade, com potencial de afetar a continuidade de suas atividades no mercado de c\u00e2mbio. Executivos ligados ao banco receberam san\u00e7\u00f5es, incluindo inabilita\u00e7\u00e3o e multas.<\/p>\n<h3>Contexto regulat\u00f3rio recente<\/h3>\n<p>O BC tem refor\u00e7ado a supervis\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es com criptoativos, alinhando regras cambiais e de capitais internacionais. A entidade sinaliza que novas medidas cautelares podem ocorrer antes de processos formais, caso haja indicativos de risco.<\/p>\n<h3>Hist\u00f3rico recente do Top\u00e1zio<\/h3>\n<p>O banco j\u00e1 esteve envolvido em controles de opera\u00e7\u00f5es relacionadas a criptomoedas em investiga\u00e7\u00f5es recentes. Em 2025, relatos mostraram monitoramento de transa\u00e7\u00f5es associadas a empresas investigadas pela PF e pela Pol\u00edcia Federal em opera\u00e7\u00f5es envolvendo criptoativos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<ul>\n<li>O Banco Central proibiu o Banco Top\u00e1zio de realizar opera\u00e7\u00f5es de c\u00e2mbio para negocia\u00e7\u00f5es de criptomoedas no mercado de balc\u00e3o por dois anos e aplicou multa de R$ 16,28 milh\u00f5es.<\/li>\n<li>A san\u00e7\u00e3o aponta irregularidades em opera\u00e7\u00f5es entre outubro de 2020 e setembro de 2021, envolvendo US$ 1,7 bilh\u00e3o e 15 pessoas jur\u00eddicas.<\/li>\n<li>Problemas identificados incluem falhas na qualifica\u00e7\u00e3o de terceiros benefici\u00e1rios, na preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro e no financiamento do terrorismo (PLD\/FT), al\u00e9m de lacunas no cadastro e na identifica\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es at\u00edpicas.<\/li>\n<li>O BC afirmou que as irregularidades s\u00e3o de natureza grave e podem afetar a continuidade das opera\u00e7\u00f5es do Top\u00e1zio no mercado de c\u00e2mbio, sinalizando poss\u00edvel r\u00e9plica a outras institui\u00e7\u00f5es.<\/li>\n<li>O caso acompanha um endurecimento regulat\u00f3rio sobre criptoativos, com novas regras e a cria\u00e7\u00e3o de figuras regulat\u00f3rias para servi\u00e7os de ativos virtuais.<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"author":15,"featured_media":674052,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"summary":"Banco Top\u00e1zio fica proibido de operar c\u00e2mbio com criptomoedas por dois anos e recebe multa de R$ 16,28 milh\u00f5es, ap\u00f3s falhas em opera\u00e7\u00f5es de US$ 1,7 bilh\u00e3o","footnotes":""},"categories":[41,1],"tags":[94,247,91,269,31,248],"class_list":["post-674015","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","category-noticias","tag-economia","tag-financeiro","tag-governo","tag-internacionais","tag-politica","tag-regulacao"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/674015","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/users\/15"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/comments?post=674015"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/674015\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media\/674052"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media?parent=674015"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/categories?post=674015"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/tags?post=674015"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}