A Opera\u00e7\u00e3o Fluxo Oculto deflagrou, nesta quinta-feira, 28, buscas em 59 endere\u00e7os de suspeitos de integrarem o PCC. A a\u00e7\u00e3o envolve Minist\u00e9rio P\u00fablico de S\u00e3o Paulo, Receita Federal, Fazenda do Estado, Pol\u00edcia Civil e a Ag\u00eancia Nacional de Petr\u00f3leo. O objetivo \u00e9 desarticular o esquema de desvio de nafta e adultera\u00e7\u00e3o de combust\u00edveis, ligado ao crime organizado.<\/p>\n
Promotores do Gaeco, o bra\u00e7o do MP que combate o crime, apuram a abertura serial de empresas de fachada. Al\u00e9m disso, identificam o uso de seis fintechs para movimentar recursos il\u00edcitos do tr\u00e1fico e de atividades legais, como redes de postos de combust\u00edveis. As opera\u00e7\u00f5es buscavam desvios por meio de contas utilizadas pela fac\u00e7\u00e3o.<\/p>\n
A apura\u00e7\u00e3o aponta que a pr\u00e1tica envolve a chamada morfologia das fintechs, com contas bols\u00f5es e contas gr\u00e1ficas para ocultar a origem, o destino e a titularidade de recursos. O modelo permite movimentar dinheiro em contas sob titularidade de empresas, mas com controle restrito sobre a identidade real dos benefici\u00e1rios.<\/p>\n
De acordo com o inqu\u00e9rito, as seis fintechs movimentaram mais de 26 bilh\u00f5es de reais entre 2022 e 2025. Opera\u00e7\u00f5es suspeitas inclu\u00edram dep\u00f3sitos em esp\u00e9cie e contas abertas em outras institui\u00e7\u00f5es de pagamento, criando camadas de oculta\u00e7\u00e3o. Uma institui\u00e7\u00e3o recebeu mais de 1 bilh\u00e3o em esp\u00e9cie entre 2022 e 2024.<\/p>\n
O sistema envolve uma institui\u00e7\u00e3o financeira respons\u00e1vel por constituir as contas sob titularidade da fintech. Assim, o dinheiro circula entre contas de pagamento e institui\u00e7\u00f5es tradicionais, dificultando o rastreamento pelos \u00f3rg\u00e3os de fiscaliza\u00e7\u00e3o. O relat\u00f3rio aponta que o v\u00ednculo direto entre o dinheiro e o titular final fica obscuro no sistema financeiro.<\/p>\n
Os investigadores destacam que a estrutura impede a identifica\u00e7\u00e3o de titulares e a origem ou destino dos recursos, facilitando a blindagem patrimonial. As contas bols\u00f5es agregam recursos de diversos clientes sem segrega\u00e7\u00e3o formal, enquanto as contas gr\u00e1ficas registram internamente as transa\u00e7\u00f5es sem revelar o titular final.<\/p>\n
Tal configura\u00e7\u00e3o aumenta os riscos de lavagem de dinheiro e sonega\u00e7\u00e3o fiscal, conforme o Minist\u00e9rio P\u00fablico. As a\u00e7\u00f5es visam ainda coibir fraudes financeiras, opera\u00e7\u00f5es com criptoativos e manipula\u00e7\u00e3o de resultados associadas ao uso de fintechs pelo grupo criminoso.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"