Opera\u00e7\u00e3o Fluxo Oculto aponta que seis fintechs captaram mais de R$ 26 bilh\u00f5es para organiza\u00e7\u00f5es criminosas, em meio a investiga\u00e7\u00f5es sobre lavagem de dinheiro no cora\u00e7\u00e3o financeiro de S\u00e3o Paulo. A a\u00e7\u00e3o foi deflagrada em 29 de maio, cumprindo parte de 59 mandados de busca e apreens\u00e3o em fintechs e fundos de investimento.<\/p>\n
As apura\u00e7\u00f5es indicam que as fintechs atuavam como canais para inserir dinheiro de origem il\u00edcita no sistema financeiro, desviando recursos entre 2022 e 2025. Os recursos eram intermediados por fundos de investimento, que ocultavam o patrim\u00f4nio dos acusados ao estruturar camadas de investimentos e repasses.<\/p>\n
De acordo com o Minist\u00e9rio P\u00fablico do Estado de S\u00e3o Paulo, a Receita Federal e a ANP, as fintechs funcionavam como bancos paralelos, facilitando a entrada de recursos il\u00edcitos no circuito financeiro. O patrim\u00f4nio era movimentado por meio de estruturas de fundos, com potenciais repasses ao exterior.<\/p>\n
A investiga\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m aponta que o uso de fintechs n\u00e3o se restringiu a uma \u00fanica organiza\u00e7\u00e3o criminosa. Al\u00e9m do PCC, outras fac\u00e7\u00f5es estariam recorrendo aos mesmos espa\u00e7os de fluxo financeiro, ampliando o risco para o sistema financeiro.<\/p>\n
Especialistas destacam o papel das fintechs no atual cen\u00e1rio regulat\u00f3rio. Enquanto os bancos tradicionais possuem regras mais r\u00edgidas, institui\u00e7\u00f5es de pagamento enfrentam exig\u00eancias menores, o que facilita opera\u00e7\u00f5es de dif\u00edcil rastreamento. Medidas recentes visam reduzir esse espa\u00e7o vicioso.<\/p>\n
Os \u00f3rg\u00e3os de fiscaliza\u00e7\u00e3o v\u00eam refor\u00e7ando controles. Tr\u00eas das seis fintechs apuradas j\u00e1 cumpriam as obriga\u00e7\u00f5es com a e-Financeira; as outras tr\u00eas n\u00e3o enviavam informa\u00e7\u00f5es, o que acende alerta sobre lacunas na supervis\u00e3o. A coordena\u00e7\u00e3o entre Receita, BC e CVM \u00e9 enfatizada pelas autoridades.<\/p>\n
A comunidade regulat\u00f3ria brasileira discute impactos da classifica\u00e7\u00e3o de PCC e CV como organiza\u00e7\u00f5es terroristas pelos EUA. Analistas sinalizam riscos para empresas com atua\u00e7\u00e3o internacional, principalmente em rela\u00e7\u00f5es com o sistema financeiro global.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"