O sil\u00eancio n\u00e3o \u00e9 neutro. Nesta semana, o CV e o PCC passaram a constar como Terroristas Globais Especialmente Designados pela Justi\u00e7a dos EUA. A mudan\u00e7a n\u00e3o \u00e9 apenas pol\u00edtica: afeta o acesso a d\u00f3lares e o funcionamento de bancos brasileiros.<\/p>\n
A designa\u00e7\u00e3o FTO entra em vigor em 5 de junho, ap\u00f3s aviso ao Congresso. O efeito direto \u00e9 regulat\u00f3rio: bancos que operam em d\u00f3lar passam a enfrentar risco elevado de puni\u00e7\u00e3o se facilitarem suporte a essas organiza\u00e7\u00f5es.<\/p>\n
O PCC j\u00e1 estava sob supervis\u00e3o do OFAC desde 2021, por narcotr\u00e1fico. A novidade \u00e9 o aumento do n\u00edvel de risco e a possibilidade de responsabiliza\u00e7\u00e3o criminal por transa\u00e7\u00f5es que financiem organiza\u00e7\u00f5es designadas.<\/p>\n
A prioridade para o sistema financeiro brasileiro \u00e9 entender o novo regime de risco. N\u00e3o basta identificar crimes; \u00e9 necess\u00e1rio avaliar o que significa apoio material e como isso impacta opera\u00e7\u00f5es com pares no exterior.<\/p>\n
Em agosto de 2025, o FinCEN atuou contra tr\u00eas bancos mexicanos por v\u00ednculos com cart\u00e9is FTO, suspendendo o acesso ao sistema de pagamentos em d\u00f3lar. O efeito real foi a interrup\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es de com\u00e9rcio exterior.<\/p>\n
Para bancos com correspondentes em Nova York, perder o acesso ao d\u00f3lar pode significar inviabilidade operacional. A press\u00e3o n\u00e3o \u00e9 reputacional: \u00e9 uma senten\u00e7a pr\u00e1tica de acesso ao dinheiro.<\/p>\n
A partir de 5 de junho, o perfil de risco sobe aos olhos de bancos americanos. ERROS podem deixar institui\u00e7\u00f5es sem meios de pagamento internacionais, mesmo sem culpa direta.<\/p>\n
Primeiro, revisar a exposi\u00e7\u00e3o interna, especialmente em intermedi\u00e1rios e rela\u00e7\u00f5es com bancos menores. Auditoria externa de KYC, transa\u00e7\u00f5es e san\u00e7\u00f5es, com vis\u00e3o independente.<\/p>\n
Segundo, remediar rapidamente. Limitar acesso a contas suspeitas e desligar clientes de risco identificados na revis\u00e3o, sem esperar o pr\u00f3ximo comit\u00ea.<\/p>\n
Terceiro, alinhar a comunica\u00e7\u00e3o externa. Conversar com correspondentes nos EUA para entender o novo apetite de risco e incorporar isso ao plano de remedia\u00e7\u00e3o.<\/p>\n
\u00c9 essencial manter o posicionamento p\u00fablico de combate a fluxos il\u00edcitos. O sil\u00eancio pode ser interpretado como uma falha de compreens\u00e3o da mudan\u00e7a regulat\u00f3ria globais.<\/p>\n
A designa\u00e7\u00e3o de 5 de junho n\u00e3o pergunta se o banco concorda. Pergunta se ele est\u00e1 pronto para continuar operando na banca internacional no dia seguinte.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"