{"id":86608,"date":"2025-08-28T10:53:07","date_gmt":"2025-08-28T13:53:07","guid":{"rendered":"https:\/\/production.portaltela.com\/noticias\/2025\/08\/28\/fintechs-utilizadas-pelo-pcc-enfrentam-menor-regulacao-do-banco-central\/"},"modified":"2025-08-28T10:53:07","modified_gmt":"2025-08-28T13:53:07","slug":"fintechs-utilizadas-pelo-pcc-enfrentam-menor-regulacao-do-banco-central","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.portaltela.com\/noticias\/economia\/2025\/08\/28\/fintechs-utilizadas-pelo-pcc-enfrentam-menor-regulacao-do-banco-central\/","title":{"rendered":"Fintechs utilizadas pelo PCC enfrentam menor regula\u00e7\u00e3o do Banco Central"},"content":{"rendered":"<p>A <strong>megaopera\u00e7\u00e3o Carbono Oculto<\/strong>, realizada nesta quinta-feira, 19 de outubro, pelo Minist\u00e9rio P\u00fablico de S\u00e3o Paulo, Receita Federal e Pol\u00edcia Federal, investiga diversas fintechs e fundos de investimento por <strong>lavagem de dinheiro<\/strong> para o <strong>Primeiro Comando da Capital (PCC)<\/strong>. As fintechs, que surgiram em 2013, operam com menos regulamenta\u00e7\u00e3o que os bancos tradicionais, o que facilita a inova\u00e7\u00e3o, mas tamb\u00e9m levanta preocupa\u00e7\u00f5es sobre seguran\u00e7a e supervis\u00e3o.<\/p>\n<p>As fintechs, que oferecem servi\u00e7os financeiros como contas correntes e investimentos, est\u00e3o sob a defini\u00e7\u00e3o legal de institui\u00e7\u00f5es de pagamento (IPs) e t\u00eam menos obriga\u00e7\u00f5es do que os bancos convencionais. Por exemplo, n\u00e3o s\u00e3o obrigadas a comunicar suspeitas de lavagem de dinheiro ao <strong>Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf)<\/strong>. Especialistas alertam que essa falta de exig\u00eancias facilita a utiliza\u00e7\u00e3o dessas plataformas por criminosos para ocultar recursos il\u00edcitos.<\/p>\n<p>A <strong>Federa\u00e7\u00e3o Brasileira de Bancos (Febraban)<\/strong> defende que o cronograma de adequa\u00e7\u00e3o das fintechs \u00e0 regula\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, que se estende at\u00e9 2029, deve ser antecipado. A entidade argumenta que todos os agentes do mercado financeiro precisam ter pol\u00edticas rigorosas de integridade e ferramentas para monitorar opera\u00e7\u00f5es suspeitas. Parte dos t\u00e9cnicos do Banco Central (BC) tamb\u00e9m reconhece a necessidade de acelerar esse processo, mas h\u00e1 receios de que isso possa sobrecarregar o departamento de autoriza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<p>Al\u00e9m disso, o BC j\u00e1 foi for\u00e7ado a agir rapidamente em rela\u00e7\u00e3o ao <strong>Pix<\/strong> devido a um aumento significativo de golpes e investiga\u00e7\u00f5es sobre o uso das fintechs pelo crime organizado. At\u00e9 o final de 2026, todas as institui\u00e7\u00f5es que operam com o sistema de pagamentos instant\u00e2neos precisar\u00e3o de autoriza\u00e7\u00e3o do BC, que ter\u00e1 um ano para avaliar os pedidos. Atualmente, cerca de 80 IPs oferecem o Pix sem supervis\u00e3o adequada, o que \u00e9 considerado um risco pelas autoridades.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<ul>\n<li>A megaopera\u00e7\u00e3o Carbono Oculto, realizada em 19 de outubro, investiga fintechs e fundos de investimento por lavagem de dinheiro para o Primeiro Comando da Capital (PCC).<\/li>\n<li>A opera\u00e7\u00e3o \u00e9 conduzida pelo Minist\u00e9rio P\u00fablico de S\u00e3o Paulo, Receita Federal e Pol\u00edcia Federal.<\/li>\n<li>Fintechs, que surgiram em 2013, t\u00eam menos regulamenta\u00e7\u00e3o que bancos tradicionais, o que facilita inova\u00e7\u00f5es, mas gera preocupa\u00e7\u00f5es sobre seguran\u00e7a.<\/li>\n<li>A Federa\u00e7\u00e3o Brasileira de Bancos (Febraban) pede antecipa\u00e7\u00e3o na regulamenta\u00e7\u00e3o das fintechs, atualmente prevista at\u00e9 2029.<\/li>\n<li>O Banco Central (BC) j\u00e1 se mobilizou para regulamentar o sistema de pagamentos instant\u00e2neos, devido ao aumento de fraudes.<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"author":15,"featured_media":86632,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"summary":"Fintechs e fundos de investimento enfrentam investiga\u00e7\u00f5es por lavagem de dinheiro ligada ao PCC, aumentando a press\u00e3o por regulamenta\u00e7\u00e3o mais rigorosa","footnotes":""},"categories":[41,1],"tags":[96,87,178,94,85,114],"class_list":["post-86608","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","category-noticias","tag-arte","tag-bigtechs","tag-corrupcao","tag-economia","tag-inovacao","tag-jesus"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/86608","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/users\/15"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/comments?post=86608"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/86608\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media\/86632"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media?parent=86608"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/categories?post=86608"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/tags?post=86608"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}