{"id":96172,"date":"2025-02-14T14:33:37","date_gmt":"2025-02-14T17:33:37","guid":{"rendered":"https:\/\/production.portaltela.com\/noticias\/2025\/02\/14\/pix-e-contas-laranjas-internacionais-geram-alerta-sobre-compliance-bancario\/"},"modified":"2025-02-14T14:33:37","modified_gmt":"2025-02-14T17:33:37","slug":"pix-e-contas-laranjas-internacionais-geram-alerta-sobre-compliance-bancario","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.portaltela.com\/noticias\/economia\/2025\/02\/14\/pix-e-contas-laranjas-internacionais-geram-alerta-sobre-compliance-bancario\/","title":{"rendered":"Pix e contas laranjas internacionais geram alerta sobre compliance banc\u00e1rio"},"content":{"rendered":"<p>Os \u00faltimos dados sobre crimes financeiros, divulgados pela BioCatch, geraram preocupa\u00e7\u00e3o entre especialistas em compliance. Em 2024, foram identificadas <strong>2 milh\u00f5es de contas laranjas<\/strong> globalmente. Um estudo espec\u00edfico para o Brasil revela que o <strong>Pix<\/strong> \u00e9 respons\u00e1vel por at\u00e9 <strong>70%<\/strong> dos crimes contra consumidores, destacando a dificuldade das institui\u00e7\u00f5es financeiras em prevenir a lavagem de dinheiro.<\/p>\n<p>O criminalista <strong>S\u00e9rgio Rosenthal<\/strong>, mestre em Direito Penal pela USP, ressalta que os sistemas de compliance n\u00e3o s\u00e3o infal\u00edveis. Ele aponta que a realiza\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es digitais, sem intera\u00e7\u00e3o humana, dificulta o controle em v\u00e1rias situa\u00e7\u00f5es. Recentemente, o Governo Lula suspendeu uma proposta de monitoramento das transa\u00e7\u00f5es via Pix, que foi criticada por supostamente buscar a cobran\u00e7a de impostos.<\/p>\n<p><strong>Dinovan Dumas<\/strong>, especialista em direito penal econ\u00f4mico, enfatiza a necessidade de medidas urgentes para combater fraudes, especialmente o uso de jovens como &#8220;mulas&#8221; financeiras. Ele destaca que a globaliza\u00e7\u00e3o da lavagem de dinheiro recruta esses jovens devido \u00e0 sua vulnerabilidade social e educacional, especialmente em pa\u00edses perif\u00e9ricos.<\/p>\n<p>Para Dumas, \u00e9 essencial promover maior <strong>coopera\u00e7\u00e3o internacional<\/strong>, refor\u00e7ar a repress\u00e3o penal e melhorar o compliance. Ele defende que a educa\u00e7\u00e3o financeira \u00e9 crucial para combater esses esquemas transnacionais, que t\u00eam se proliferado com a digitaliza\u00e7\u00e3o das transa\u00e7\u00f5es financeiras.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Os \u00faltimos dados sobre crimes financeiros, divulgados pela BioCatch, geraram preocupa\u00e7\u00e3o entre especialistas em compliance. Em 2024, foram identificadas 2 milh\u00f5es de contas laranjas globalmente. Um estudo espec\u00edfico para o Brasil revela que o Pix \u00e9 respons\u00e1vel por at\u00e9 70% dos crimes contra consumidores, destacando a dificuldade das institui\u00e7\u00f5es financeiras em prevenir a lavagem de [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":15,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"summary":"- A BioCatch identificou 2 milh\u00f5es de contas laranjas em 2024 globalmente.\n- O Pix \u00e9 respons\u00e1vel por at\u00e9 70% dos crimes financeiros contra consumidores no Brasil.\n- Tentativa do Governo Lula de monitorar transa\u00e7\u00f5es via Pix foi suspensa.\n- Especialistas alertam sobre o uso de jovens como \"mulas\" financeiras em fraudes.\n- A\u00e7\u00f5es urgentes s\u00e3o necess\u00e1rias para fortalecer compliance e educa\u00e7\u00e3o financeira.","footnotes":""},"categories":[41,1],"tags":[100],"class_list":["post-96172","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-economia","category-noticias","tag-noticia"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/96172","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/users\/15"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/comments?post=96172"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/posts\/96172\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/media?parent=96172"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/categories?post=96172"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.portaltela.com\/api\/wp\/v2\/tags?post=96172"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}