Fl\u00e1vio Bolsonaro (PL-RJ) apresentou nesta quinta-feira um plano de seguran\u00e7a p\u00fablica na cidade de S\u00e3o Paulo, pedindo apoio do mercado financeiro para sufocar fintechs utilizadas pelo crime organizado. O objetivo \u00e9 frear atividades de organiza\u00e7\u00f5es criminosas com uso de servi\u00e7os financeiros n\u00e3o convencionais.<\/p>\n
O evento foi realizado no teatro B32, na avenida Faria Lima, um ponto conhecido pela presen\u00e7a de investidores institucionais. A apresenta\u00e7\u00e3o integrou o que o pr\u00e9-candidato designou como plano de 12 itens, com foco em a\u00e7\u00f5es de repress\u00e3o e coopera\u00e7\u00e3o entre setores p\u00fablico e privado.<\/p>\n
Participaram do ato aliados do PL e do Progressistas, incluindo S\u00e9rgio Moro (PL-PR) e Guilherme Derrite (PP-SP), que antes ocupavam cargos no governo de SP. Derrite refor\u00e7ou a ideia de a\u00e7\u00f5es conjuntas para impedir o uso do sistema financeiro por criminosos.<\/p>\n
Em SP, o tema das finan\u00e7as il\u00edcitas ganhou relev\u00e2ncia ap\u00f3s opera\u00e7\u00f5es que apontaram infiltra\u00e7\u00e3o do PCC no mercado financeiro. Segundo as autoridades, as fintechs de fachada atuavam como bancos paralelos, movendo recursos para oculta\u00e7\u00e3o de benefici\u00e1rios.<\/p>\n
A primeira ofensiva, batizada Carbono Oculto, deflagrada em agosto de 2025, identificou cerca de 40 fundos sediados na Faria Lima e levantou R$ 30 bilh\u00f5es em movimenta\u00e7\u00e3o. Os recursos eram lavados por fintechs e aplicados em fundos multimercado e imobili\u00e1rios.<\/p>\n
H\u00e1 ind\u00edcios de uso de contas-bols\u00e3o para facilitar a oculta\u00e7\u00e3o de fluxos de recursos. Uma fintech envolvida chegou a movimentar mais de R$ 46 bilh\u00f5es em quatro anos. O Banco Central reconheceu medidas contra esse modelo, com a gestora Reag entre as investigadas.<\/p>\n
A segunda fase, Fluxo Oculto, ocorreu em maio deste ano, mostrando reorganiza\u00e7\u00e3o da estrutura financeira pelo PCC. O grupo ampliou de tr\u00eas para seis fintechs, expandindo camadas de opera\u00e7\u00f5es para diluir a origem dos recursos.<\/p>\n
Estima-se que as fintechs envolvidas tenham movimentado aproximadamente R$ 26 bilh\u00f5es entre 2022 e 2024. Houve, ainda, transfer\u00eancia de cerca de R$ 4 bilh\u00f5es entre as plataformas atingidas na primeira fase e as novas envolvidas na segunda.<\/p>\n
O Minist\u00e9rio P\u00fablico de SP aponta abertura de fintechs em nomes de laranjas, com capital social formado por t\u00edtulos sem lastro. A investiga\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m identificou converg\u00eancia entre criminosos dentro do mesmo sistema financeiro, configurando um poss\u00edvel duto do crime organizado.<\/p>\n
A Receita Federal informou que tr\u00eas das seis institui\u00e7\u00f5es n\u00e3o apresentaram contas sobre investimentos e que outras tr\u00eas declararam movimenta\u00e7\u00e3o pr\u00f3xima de R$ 8 bilh\u00f5es em 2025, al\u00e9m de R$ 365 milh\u00f5es em criptoativos sob suspeita. Quatro fundos passaram a ser alvo direto do inqu\u00e9rito.<\/p>\n
Ao todo, a Fluxo Oculto realizou 55 mandados de busca e apreens\u00e3o em cinco estados: S\u00e3o Paulo, Rio de Janeiro, Minas Gerais, Paran\u00e1 e Mato Grosso do Sul. As autoridades ressaltam que o quadro envolve m\u00faltiplas frentes, com impactos no monitoramento financeiro.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"