F\u00e1bia Fran\u00e7a, uma mulher de 61 anos com renda declarada baixa, atuava no setor de hortifruti de um supermercado em Itu (SP) e recebia cerca de R$ 1.988. Ela passou a figurar como respons\u00e1vel por quatro empresas que receberam 252 milh\u00f5es de reais do Banco Master, segundo levantamentos da imprensa.<\/p>\n
As empresas, com registro oficial em Goi\u00e2nia, Olinda, Lauro de Freitas e Rio, n\u00e3o exerciam atividades nessas cidades. Os endere\u00e7os serviam como escrit\u00f3rios virtuais para cadastros oficiais e recebimento de correspond\u00eancia, com contatos registrados que tamb\u00e9m aparecem como fict\u00edcios.<\/p>\n
O rastreamento envolve a CPI do INSS, que listou essas holdings entre as chamadas empresas de fachada usadas para simular transa\u00e7\u00f5es de ativos com o Master. A an\u00e1lise aponta liga\u00e7\u00e3o com opera\u00e7\u00f5es de lavagem de dinheiro associadas \u00e0 fraude do INSS.<\/p>\n
F\u00e1bia declarou, em processo trabalhista, ser pobre e n\u00e3o poder arcar com custas. Ela tamb\u00e9m \u00e9 tia de Gustavo Fran\u00e7a, s\u00f3cio-fundador da X3 Brazil, escrit\u00f3rio ligado \u00e0 abertura de empresas em massa. A reporterias apontam mais de 150 empresas associadas \u00e0 X3, com v\u00e1rias em nomes de familiares.<\/p>\n
Antes de F\u00e1bia, a gest\u00e3o das empresas passou pela prima Priscila Fran\u00e7a, que trabalhava em Itu. Ela saiu da cidade e n\u00e3o respondeu a contatos. A X3 Brazil, por sua vez, j\u00e1 desocupou a sede em S\u00e3o Paulo, e os contatos da empresa encontram-se indispon\u00edveis.<\/p>\n
Em junho do ano passado, F\u00e1bia tornou-se diretora de cinco sociedades an\u00f4nimas: Nanook, Telure, Utter, Bearer e Pardallis. A gest\u00e3o, por\u00e9m, n\u00e3o mostrava conex\u00f5es entre si. A assinatura de F\u00e1bia n\u00e3o foi verificada em documentos na Junta Comercial de S\u00e3o Paulo.<\/p>\n
Os nomes dos diretores nas cinco empresas passaram a ser de familiares, com F\u00e1bia substituindo Priscila na dire\u00e7\u00e3o. As sociedades permaneceram em S\u00e3o Paulo e, ap\u00f3s esse rearranjo, foram transferidas para estados com endere\u00e7os de escrit\u00f3rios virtuais.<\/p>\n
Relatos oficiais indicam que tr\u00eas das quatro empresas citadas pelo Master registraram pagamentos de 52 milh\u00f5es, 41 milh\u00f5es e 111 milh\u00f5es de reais em 2024-2025, respectivamente, segundo a declara\u00e7\u00e3o do pr\u00f3prio banco. A Utter recebeu ainda 48 milh\u00f5es no mesmo per\u00edodo e \u00e9 alvo de suspeitas de lavagem de dinheiro.<\/p>\n
Pouco tempo depois de assumir as sociedades, F\u00e1bia passou a administrar a The Pay Solu\u00e7\u00f5es de Pagamento, ligada \u00e0 origem da Opera\u00e7\u00e3o Compliance Zero, que investiga o Master. O banco central chegou a discutir cr\u00e9ditos de 12 bilh\u00f5es associados ao BRB e ao Master, com diferentes vers\u00f5es oficiais.<\/p>\n
O MPF investigou que o Master informou cr\u00e9ditos de grande monta envolvendo a The Pay, cuja estrutura \u00e9 apontada como fachada sem empregados registrados. Documentos indicam que Priscila aparece como diretora em algumas fases, mas F\u00e1bia j\u00e1 substituiu-a.<\/p>\n
Outros sinais apontam para uma rede maior de empresas ligadas \u00e0 X3, com registros em diferentes estados e uso de endere\u00e7os virtuais para opera\u00e7\u00f5es financeiras sob investiga\u00e7\u00e3o. A defesa de envolvidos n\u00e3o respondeu aos contatos para coment\u00e1rio, ou pediu tempo para manifesta\u00e7\u00e3o.<\/p>\n
A apura\u00e7\u00e3o segue enfocando as liga\u00e7\u00f5es entre as empresas de fachada, o Master e institui\u00e7\u00f5es p\u00fablicas, com foco em opera\u00e7\u00f5es de simula\u00e7\u00e3o de ativos, lavagem de capitais e reatribu\u00e7\u00f5es de cr\u00e9ditos envolvendo o BRB e outros agentes.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"