Brasileiros ignoram estratégia ao investir no exterior, aponta estudo

A notícia aborda uma estratégia de investimento internacional voltada a três objetivos: crescimento do patrimônio, preservação do ganho ao longo do tempo e geração de renda periódica. O texto compara abordagens tradicionais com a ideia de investir por objetivos, usando ETFs simples, líquidos e de baixo custo.

Segundo a análise, muitos investidores não definem um plano claro ao aplicar no exterior e acabam com uma carteira apenas como soma de ativos. A proposta é estruturar a carteira internacional para responder a perguntas sobre crescimento, preservação e renda.

O autor defende que a estratégia por objetivos facilita a visão de longo prazo e a seleção de ETFs. Entre as opções, destacam-se ETFs ligados a setores estáveis, que não dependem do ciclo econômico, como saúde, bancos europeus, defesa e tecnologia.

Objetivo 1: fazer o dinheiro crescer

• Setor de saúde e longevidade é citado como exemplo, com ETFs como VanEck Ph Pharmaceutical (PPH) e IShares U.S. Pharmaceutical (IHE).
• Bancos europeus são citados como potencial de retorno com o rearmamento do continente, com EXV1 e LBNK como destaques.
• Defesas europeias aparecem via WisdomTree Europe Defence UCITS ETF (WDEP).

Objetivo 2: crescimento constante do capital

• O foco recai sobre ações norte-americanas e ETFs que replicam o S&P 500.
• Vocabulário recomendado inclui Vanguard S&P 500 ETF (VOO) e iShares Core S&P 500 ETF (IVV).
• Histórico de retorno de longo prazo é apresentado: 11,5% ao ano nos 20 anos, próximos a 15% nos últimos 5 anos, com alertas sobre períodos de queda.

Objetivo 3: renda

• Renda é associada a renda fixa, especialmente corporate bonds high yield.
• Exemplos de emissores incluem Ford, Occidental Petroleum, Warner Bros Discovery e Carnival.
• ETFs de alto rendimento citados com maior captação: HYG (iShares), JNK (SPDR), SPHY (SPDR Portfolio).

Quadro resumido

• Crescimento: ETFs temáticos
• Crescimento constante: ETFs do S&P 500
• Renda: ETFs de bonds high yield

A recomendação prática para quem está começando envolve buscar ETFs que gerem rendimentos médios de cerca de 5,5% a 6% ao ano, incluindo HYG, JNK e SPHY. A volatilidade histórica de cada opção é apontada para contextualizar o risco.

Distribuição de recursos por idade

• Não há fórmula fixa, mas a ideia é alocar mais rendimento na fase mais avançada da vida e mais crescimento quando jovem.
• Um exemplo de distribuição é 90% renda, 7% crescimento constante e 3% para crescimento do patrimônio; para quem tem 30 anos, 40% em crescimento, 30% nos demais objetivos pode ser adequado.
• A orientação geral é manter a carteira conservadora conforme a idade aumenta, com ajustes voluntários conforme o perfil do investidor.