Golpistas lucram US$ 10 bilhões com criptomoedas em 2024, impulsionados pela IA

Os golpes relacionados a investimentos fraudulentos em criptomoedas geraram, em 2024, pelo menos US$ 10 bilhões para criminosos, conforme levantamento preliminar da Chainalysis. Esse valor representa um aumento de 40% em relação a 2023. A inteligência artificial (IA) tem sido um fator crucial nesse crescimento, facilitando fraudes de alta fidelidade e baixo custo, conforme destaca Elad Fouks, chefe de produtos de fraude na Chainalysis.

Fouks explica que a IA permite a criação de identidades sintéticas e falsas, o que ajuda fraudadores a se passarem por usuários legítimos, burlando os controles de verificação de identidade. Além disso, a tecnologia possibilita a geração de conteúdo falso, como sites e anúncios, tornando os golpes mais convincentes e difíceis de detectar. Um exemplo é o Huione Group, que, apesar de oferecer serviços legítimos, também facilitou atividades ilícitas, processando US$ 70 bilhões em transações de criptomoedas desde 2021.

O relatório aponta um crescimento de quase 2.000% na receita de fornecedores de serviços de IA que criam identidades para golpes, como o "pig butchering", onde vítimas são enganadas em relacionamentos virtuais e acabam perdendo suas economias. Em 2024, esses fornecedores faturaram pelo menos US$ 376 milhões em criptomoedas, vendendo produtos e serviços utilizados em fraudes.

Para combater esses crimes, a Chainalysis sugere a adoção de ferramentas de IA para detectar fraudes em tempo real. O relatório enfatiza que a inteligência artificial pode aumentar a visibilidade de transações fraudulentas, melhorando a identificação de golpes. A Chainalysis menciona seu sistema de IA, Alterya, que revelou que 85% dos golpes envolveram identidades falsas em transações financeiras, destacando a necessidade de um conhecimento especializado para enfrentar essas ameaças em constante evolução.