A IA avança como consultora de investidores no Brasil, atingindo tanto quem aplica recursos quanto quem busca gerir carteira própria. Ferramentas baseadas em inteligência artificial ajudam a analisar portfólios, reduzir impostos e automatizar decisões financeiras, com uso crescente entre pessoas físicas.
Desde março, o Gorila abriu sua plataforma de IA para o público geral. Antes, o sistema era restrito a consultores e family offices. Agora, usuários comuns podem acessar gratuitamente, com limite diário de tokens. A plataforma integra carteira na B3 e não utiliza cenários hipotéticos, considerando diretamente as aplicações do investidor.
A Gorila descreve a ferramenta como uma segunda opinião financeira, destacando que tecnologia e dados podem ampliar a experiência de gestão de fortunas para indivíduos. A empresa também planeja oferecer documentos fiscais gerados pela IA, como o DARF, para o Imposto de Renda.
Reinvent e o uso da IA na relação com o cliente
A Reinvent lançou dois produtos: um raio-x financeiro da vida do cliente e o Farmer, um agente de IA que automatiza parte do trabalho dos assessores. O Farmer analisa reuniões e mensagens para entregar comunicações personalizadas, com o assessor aprovando conteúdos. A IA também gera diagnósticos da carteira, visando ampliar o relacionamento com clientes existentes.
Segundo Laio Santos, o uso da IA reduz em cerca de seis horas diárias o tempo despendido com comunicação pelo time de Hunter. A ferramenta procura tornar o relacionamento mais holístico, integrando dados do cotidiano com recomendações financeiras e até sugerindo produtos complementares, como seguros, conforme o perfil do investidor.
Análise de ações via IA na área do investidor da B3
Desde 2025, a Área do Investidor B3 oferece ferramenta de análise de ações com tecnologia da Bridgewise, disponível gratuitamente para quem possui ações na bolsa brasileira. A plataforma analisa mais de 36 mil ativos em mais de 110 bolsas globais, atribuindo classificações como Compra Forte, Comprar, Manter, Reduzir Posição ou Vender.
Relatórios são atualizados duas vezes ao dia e revisados em até 48 horas após resultados corporativos. Inicialmente, a ferramenta exibe dois ativos relevantes da carteira, nacionais ou internacionais listados na B3, com painel de desempenho, recomendações e indicadores financeiros.
Bancos brasileiros expandem assistentes de IA
O Itaú tem implementado gradualmente, desde 2025, um agente de investimentos baseado em IA para clientes sem assessoria completa, começando por Uniclass e Personalité. A solução responde dúvidas e sugere produtos de renda fixa e fundos, com possibilidade de investimentos via chat.
Em maio de 2026, o Inter lançou a Seven, assistente que atua de forma transacional, oferecendo reinvestimento automático, análise de extratos e serviço de concierge de consórcio. A liberação será gradual, com planos de ampliar funções para crédito, gestão de investimentos e programas de fidelidade.
O BTG Pactual lançou o Minhas Finanças, assistente que analisa o comportamento financeiro recente e gera previsões automáticas de gastos, integrando com Open Finance para consolidar contas de outras instituições. A ferramenta também propõe categorias e comparações de desempenho.
O C6 Bank ampliou o C6 Assistant, permitindo conversar sobre fatura, despesas e hábitos de consumo, além de localizar produtos de investimentos, esclarecer dúvidas e iniciar aplicações. O Bradesco já oferecia a BIA desde 2018, assistente integrada ao app e ao WhatsApp, com suporte a dúvidas sobre investimentos, cotações e transações.
Desafios e oportunidades na IA financeira
Um estudo do Google Cloud aponta que, embora haja avanços, os chatbots ainda enfrentam dificuldades para interpretar perguntas longas. A personalização também é um desafio em comparação com o potencial da IA e o volume de dados disponíveis.
Especialistas veem a IA como grande oportunidade para gestão financeira. Quem liderar o desenvolvimento poderá se tornar a principal escolha do cliente na organização de sua vida financeira, desde investimentos até produtos de proteção e crédito.
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