Investimento de R$ 10 mil nos bancões pode render até R$ 1.080 em dividendos em 2025

Os quatro maiores bancos do Brasil, Banco do Brasil (BBAS3), Itaú Unibanco (ITUB4), Santander (SANB11) e Bradesco (BBDC4), destacam-se em 2024 como alguns dos maiores pagadores de dividendos, ao lado de empresas como Petrobras (PETR4) e Vale (VALE3). Em um levantamento da consultoria Elos Ayta, esses bancos alcançaram um lucro nominal consolidado recorde de R$ 108,2 bilhões, o maior da história dessas instituições. A expectativa é que continuem a distribuir lucros generosos ao longo do ano, com projeções de dividend yield entre 8% e 10,80% para 2025.

Especialistas realizaram simulações com um investimento de R$ 10 mil em ações dos bancos, prevendo que os investidores poderiam receber entre R$ 800 e R$ 1.080 em proventos até o final do ano. Essa estimativa considera o dividend yield projetado, que depende da manutenção dos lucros e da política de distribuição de dividendos das empresas. O Banco do Brasil, por exemplo, projeta um lucro entre R$ 37 bilhões e R$ 41 bilhões para 2025, com um payout estimado de 40% a 45%, resultando em dividendos de cerca de R$ 17 bilhões.

O Itaú Unibanco, com um lucro recorrente de R$ 10,8 bilhões no quarto trimestre, espera um payout de 65%, o que deve gerar R$ 30,8 bilhões em dividendos e juros sobre capital próprio (JCP) ao longo do ano. Bernardo Guttmann, da XP, destaca a resiliência do banco em um cenário macroeconômico desafiador e sua alta rentabilidade. O Santander, por sua vez, reportou um lucro de R$ 3,855 bilhões no quarto trimestre e deve distribuir cerca de R$ 7,5 bilhões em dividendos e JCP, com um payout de 55%.

Por fim, o Bradesco registrou um lucro de R$ 19 bilhões em 2024, com um crescimento de 87,7% no quarto trimestre. A principal tese de investimento no Bradesco está em seu processo de reestruturação, focando na eficiência operacional. As expectativas de dividendos para 2025 refletem a saúde financeira robusta desses bancos, que continuam a ser uma opção atrativa para investidores em busca de rendimento.