XP Investimentos inova com planejamento financeiro personalizado e registra crescimento expressivo

A XP, uma das principais assessorias de investimentos do Brasil, anunciou a implementação do financial planning, um serviço que utiliza inteligência artificial para personalizar estratégias financeiras. A novidade foi revelada em um comunicado recente, destacando a intenção da empresa de transformar a forma como os brasileiros gerenciam suas finanças.

O presidente da XP Inc., Thiago Maffra, explicou que o serviço visa oferecer um planejamento financeiro abrangente, adaptado ao perfil de cada cliente. “Queremos mudar a maneira como o brasileiro se organiza financeiramente”, afirmou Maffra. O planejamento inclui desde objetivos pessoais, como viagens e aquisição de bens, até estratégias de proteção patrimonial, como planejamento tributário e sucessório.

Durante a fase de testes, a XP atendeu cerca de mil clientes por dia, resultando em um aumento médio de 20% nos valores sob custódia. A empresa também reportou um lucro líquido ajustado de R$ 1,2 bilhão no último trimestre de 2024, um crescimento de 16% em relação ao trimestre anterior. A receita total do ano passado alcançou R$ 18 bilhões, representando um aumento de 15% em comparação a 2023.

A XP, que começou suas operações em 2001, se destacou por sua plataforma aberta, permitindo que os clientes investissem em diversos produtos financeiros. A empresa, que conta com mais de 18 mil assessores financeiros, é reconhecida como a melhor assessoria de investimentos por 13% dos moradores da capital paulista, segundo pesquisa Datafolha.