Descubra como investir em FIIs de forma prática com carteiras automatizadas

A combinação de Fundos Imobiliários (FIIs) e Carteiras Automatizadas tem se tornado uma estratégia popular entre investidores que buscam diversificação e gestão eficiente. Esse modelo utiliza algoritmos para alocação de ativos, permitindo ajustes automáticos conforme o perfil do investidor. A digitalização tem impulsionado essa abordagem, que oferece disciplina sem a necessidade de monitoramento constante.

Atualmente, os fundos de papel se destacam no Índice de Fundos Imobiliários (IFIX), impulsionados pela expectativa de fim do ciclo de alta da Selic. Essa situação torna a alocação em fundos de recebíveis imobiliários mais atrativa. Segundo o Panorama Mensal de Fundos Listados de Junho da XP, a performance média dos fundos de papel superou a dos fundos de tijolo, refletindo a correlação negativa entre os FIIs e a curva de juros.

Como funcionam as Carteiras Automatizadas?

As Carteiras Automatizadas utilizam algoritmos e diretrizes de especialistas para compor e ajustar ativos. Com um valor mínimo de entrada e frequência de rebalanceamento, essas carteiras se adaptam ao perfil de risco do investidor. Para quem busca estabilidade, há opções com ativos menos voláteis, enquanto investidores arrojados podem optar por carteiras com maior exposição a riscos.

Os FIIs são integrados a essas carteiras de forma estratégica, proporcionando diversificação e distribuição automática de capital. O rebalanceamento periódico garante que a carteira permaneça alinhada ao perfil do investidor, oferecendo acesso ao mercado imobiliário sem a necessidade de aquisição de imóveis.

Benefícios e riscos da combinação

A união de FIIs com Carteiras Automatizadas traz vantagens como disciplina na gestão financeira, facilidade de acesso ao setor imobiliário e redução da concentração de risco. Contudo, é essencial estar ciente dos riscos, como a oscilação de preços, liquidez e rendimentos variáveis. Antes de investir, recomenda-se a leitura atenta dos regulamentos das carteiras e dos FIIs.

Essa estratégia é indicada para diversos perfis de investidores, incluindo iniciantes, pessoas ocupadas e aqueles que buscam diversificação. Exemplos de carteiras automatizadas focadas em FIIs incluem a Carteira de Fundos Listados Renda Total, que visa retornos consistentes, e a Carteira Recomendada de FIIs, que busca superar o desempenho do IFIX.

O cenário atual, com a expectativa de fim do ciclo de alta da Selic, torna o momento propício para a alocação em fundos de recebíveis imobiliários, especialmente aqueles com risco de crédito baixo a moderado.