Fintech sul-africana busca transformar acesso ao crédito para invisíveis no Brasil

A exclusão financeira atinge 35 milhões de brasileiros, que enfrentam dificuldades para acessar crédito devido a scores baixos e à falta de dados formalizados. Nesse cenário, a fintech sul-africana Omnisient chega ao Brasil, oferecendo uma solução inovadora para incluir consumidores invisíveis ao crédito.

Fundada em 2019, a Omnisient já tornou 3,2 milhões de pessoas elegíveis ao crédito na África do Sul, utilizando dados alternativos e anonimização. A empresa busca democratizar o acesso ao crédito, permitindo que hábitos de consumo sejam utilizados para avaliar a capacidade de pagamento. Anton Grutzmacher, cofundador e CRO da Omnisient, destaca que a tecnologia da empresa foca na privacidade e na colaboração segura entre empresas.

Os bancos tradicionalmente analisam dados de birôs de crédito, que incluem informações como dívidas e histórico de pagamentos. Contudo, muitos brasileiros não têm esses dados formalizados, tornando-se invisíveis para as instituições financeiras. A Omnisient propõe uma abordagem diferente, utilizando dados de consumo, como compras em supermercados e farmácias, para criar perfis de crédito mais inclusivos.

Parcerias e Investimentos

Recentemente, a Omnisient firmou uma parceria com uma grande varejista no Brasil e recebeu investimento da TransUnion, que se tornou sócia minoritária. Essa colaboração permitirá que a fintech amplie sua atuação no mercado brasileiro, que apresenta desafios semelhantes aos da África do Sul, como alta desigualdade e uma grande parcela da população desbancarizada.

Com um total de US$ 18 milhões arrecadados em quatro rodadas de investimento, a Omnisient está focada na expansão internacional e no desenvolvimento de sua plataforma. O CEO Jon Jacobson afirma que o Brasil é um mercado estratégico devido ao seu nível de maturidade em dados e à necessidade de inclusão financeira.

A tecnologia da Omnisient garante que os dados sejam compartilhados de forma anônima e segura, respeitando a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD). Isso permite que bancos e varejistas colaborem sem expor informações pessoais, criando um ecossistema que pode transformar a forma como o crédito é acessado no Brasil.