Celebrações de vida e legado: lições de planejamento patrimonial com estrelas de Hollywood

Planejamento sucessório: lições de celebridades e como evitar erros

A falta de planejamento financeiro para o fim da vida pode gerar batalhas judiciais, impostos elevados e caos financeiro para a família – mesmo para os ricos e famosos. Casos recentes de celebridades ilustram a importância de um planejamento adequado para todos.

Aaron Carter e a importância de um testamento

O cantor Aaron Carter faleceu em 2022 sem testamento, deixando a decisão sobre seus bens nas mãos da Justiça. Como tinha um filho de 11 meses e estava noivo, a lei da Califórnia designou o filho como único herdeiro. A ausência de um testamento gerou a necessidade de nomeação de um tutor legal para administrar a herança do filho.

Kobe Bryant: a necessidade de atualização constante

A história do astro da NBA Kobe Bryant demonstra a importância de manter os planos sucessórios atualizados. Bryant faleceu em 2020, menos de um ano após o nascimento de sua filha Capri, mas não atualizou seus documentos, excluindo a filha como beneficiária inicial. A esposa, Vanessa, precisou recorrer à Justiça para incluir Capri na herança.

James Gandolfini e os impostos sobre herança

O ator de “Os Sopranos”, James Gandolfini, possuía um testamento, mas não utilizou ferramentas de planejamento tributário. Isso resultou em um imposto de herança estimado em 30 milhões de dólares sobre seus 70 milhões de dólares em bens, devido à falta de proteções fiscais. A situação forçou familiares a venderem ativos para cobrir os impostos.

Como evitar os erros das celebridades

Especialistas recomendam ter um testamento básico, mesmo sem grandes posses, especialmente se houver propriedades, filhos ou parceiros não casados. A criação de um fundo fiduciário (trust) pode evitar o processo de inventário judicial. É crucial atualizar os documentos em caso de eventos importantes, como divórcio ou nascimento de filhos, e revisar as indicações de beneficiários em contas de aposentadoria e investimentos.

Planejamento tributário e a realidade da maioria

Embora o limite de isenção de impostos federais seja de 13,99 milhões de dólares em 2025, a maioria das famílias não precisa se preocupar com esse imposto. No entanto, é importante considerar os impostos sobre contas de aposentadoria herdadas. Consultar um profissional de impostos pode otimizar o planejamento sucessório e reduzir a carga tributária para os beneficiários.