Agibank capta R$ 440,6 milhões com IFC para expandir crédito consignado até 2030

O Agibank, banco digital especializado em crédito consignado, captou R$ 440,6 milhões com a Corporação Financeira Internacional (IFC), parte do Grupo Banco Mundial. A operação, divulgada pela Coluna do Broadcast, visa aumentar a carteira de crédito do banco, que atualmente é de R$ 23,9 bilhões, quadruplicando esse valor até 2030.

Os recursos obtidos têm um prazo de cinco anos e são destinados a crédito para beneficiários do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS), focando em idosos, mulheres e pessoas de baixa renda. O diretor de Tesouraria e Relações com Investidores do Agibank, Marcello Dubeux, destacou que a parceria com a IFC permite ao banco pleitear novas linhas de financiamento com impacto social.

Expansão da Carteira de Crédito

O Agibank tem buscado diversificar suas fontes de captação, incluindo o mercado internacional. Em 2024, a instituição contava com 5,7 milhões de clientes, sendo 3,9 milhões ativos. A maior parte das captações é feita com investidores institucionais. No ano passado, o banco recebeu uma proposta de investimento do Citi no valor de US$ 7,4 bilhões.

Recentemente, a agência de classificação Moody’s elevou a nota de crédito do Agibank para AA-, o que deve facilitar a redução dos custos de captação. Dubeux afirmou que a última captação pública teve um custo significativamente menor, de CDI + 1,10%.

Crescimento no Crédito Consignado

O Agibank também se destacou no novo crédito consignado privado, lançado pelo governo em março. Embora não revele o volume de contratos, estima-se que o banco tenha cerca de 10% do total fechado até agora. A instituição adota uma estratégia de concessão com maior filtragem de clientes, visando reduzir riscos.

A inadimplência total da carteira do Agibank está em 3%, abaixo da média do mercado. O crédito consignado representa 80,3% da carteira do banco, que continua a operar mesmo com o teto de juros fixado em 1,85% ao mês. Dubeux acredita que o modelo de atendimento, que combina digital e físico, permite manter a concessão rentável.