Crescimento do planejamento financeiro no Brasil reflete busca por estratégias personalizadas

Dados da Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (Planejar) revelam que o número de profissionais com certificação CFP (Certified Financial Planning) no Brasil dobrou desde 2020, passando de 5.414 para 10.634 em 2024. Jansen Costa, sócio da Fatorial Investimentos e também certificado, destaca que esses números refletem a crescente importância do financial planning no país, que visa desenvolver estratégias financeiras baseadas em metas de longo prazo.

Costa enfatiza que o planejamento financeiro agrega valor à assessoria, embora muitos clientes ainda não compreendam seu impacto nas decisões de investimento. Ele observa que, nos Estados Unidos, o planejamento financeiro se tornou essencial, com uma migração de alocação de capital de fundos para ETFs, exigindo um planejamento robusto. A entrega de valor, segundo ele, vai além de sugerir carteiras, requerendo um conhecimento aprofundado.

Mauro Cervellini, head de Wealth Management na MZM Wealth e também certificado, ressalta que o planejamento financeiro é predominantemente humano, com apenas 5% de matemática. Ele acredita que a complexidade das finanças pessoais está democratizando essa ferramenta no Brasil, que antes era restrita a grandes patrimônios. Para ele, o planejamento deve engajar o cliente, focando em seus sonhos e objetivos de longo prazo.

Marcus Miranda, head de proteção patrimonial na Nomos, observa que o financial planning está se tornando uma conversa comum com os clientes, permitindo uma visão mais clara de suas estratégias financeiras. Ele destaca a importância de apresentar cenários que considerem não apenas os aportes financeiros, mas também o gerenciamento de riscos, garantindo que os clientes estejam organizados para realizar contribuições regulares e alcançar seus objetivos financeiros.