Muitos contribuintes estão ansiosos para enviar suas declarações rapidamente e receber reembolsos, mas é fundamental reunir os formulários fiscais necessários antes, segundo especialistas. Todo ano, empregadores e empresas financeiras reportam rendimentos e outras atividades em formulários informativos, como W-2 e 1099, com uma cópia enviada ao contribuinte e ao IRS. A agência possui um software […]
Muitos contribuintes estão ansiosos para enviar suas declarações rapidamente e receber reembolsos, mas é fundamental reunir os formulários fiscais necessários antes, segundo especialistas. Todo ano, empregadores e empresas financeiras reportam rendimentos e outras atividades em formulários informativos, como W-2 e 1099, com uma cópia enviada ao contribuinte e ao IRS. A agência possui um software “muito sofisticado” que compara os dados dos formulários informativos com o que é declarado, conforme destacou Elizabeth Young, diretora de prática fiscal e ética do Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA). Caso haja divergências, a declaração pode ser “sinalizada para auditoria”.
Embora o IRS emita a maioria dos reembolsos em até 21 dias, algumas declarações podem exigir “revisão adicional” e levar mais tempo, conforme a agência. Para minimizar riscos ao enviar sua declaração, é importante conhecer os principais formulários fiscais e quando esperá-los. Muitos formulários começam a chegar em janeiro, mas outros podem demorar até meados de fevereiro ou março, especialmente os extratos de investimentos, que costumam ser os últimos a serem enviados.
Os formulários fiscais que você pode precisar incluem o W-2 para salários, 1099-NEC para trabalho autônomo, 1099-G para renda de desemprego e 1099-R para distribuições de planos de aposentadoria. É importante lembrar que sua declaração deve refletir a renda mesmo que você não receba um formulário, pois “se você ganha, é reportável”, afirmou Young. Além disso, outros formulários podem ajudar a garantir créditos e deduções fiscais, como o 1098-E para juros de empréstimos estudantis e o 5498 para contribuições de contas de aposentadoria.
À medida que os formulários fiscais chegam, a organização é essencial, segundo Brian Long, contador público certificado e consultor fiscal sênior na Wealth Enhancement. Ele recomenda verificar o correio regularmente e também as contas online, já que alguns formulários podem ser enviados digitalmente. Utilizar a declaração do ano anterior como um checklist pode ser útil, mas é importante lembrar que você pode precisar de mais ou menos formulários fiscais este ano, dependendo da sua situação.
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