Mais de 10 milhões de CPFs no Brasil estão sob suspeita de envolvimento em golpes, atuando como “contas laranja” para transações ilícitas. Essa informação é parte de uma pesquisa realizada pela datatech Quod, a pedido da Febraban. As capitais São Paulo, Rio de Janeiro e Fortaleza estão no topo da lista das cidades com maior […]
Mais de 10 milhões de CPFs no Brasil estão sob suspeita de envolvimento em golpes, atuando como “contas laranja” para transações ilícitas. Essa informação é parte de uma pesquisa realizada pela datatech Quod, a pedido da Febraban. As capitais São Paulo, Rio de Janeiro e Fortaleza estão no topo da lista das cidades com maior número de contas suspeitas, mas cidades menores também se destacam, como Imperatriz (MA), com um aumento de 40% na abertura dessas contas, seguida por Mogi das Cruzes (29%) e São Gonçalo (28%).
As contas laranjas são definidas como contas bancárias informais ou não declaradas, frequentemente ligadas a atividades ilegais, como evasão fiscal e lavagem de dinheiro. Elas são utilizadas para realizar transações financeiras com o intuito de evitar a detecção por autoridades fiscais. Segundo Danilo Coelho, diretor de produtos e dados da Quod, a maioria dos CPFs envolvidos nesses golpes pertence a jovens entre 18 e 25 anos, que costumam ter várias contas abertas simultaneamente.
O estudo também revela uma evolução nas fraudes, com uma tendência de aliciamento de contas antigas e um planejamento mais elaborado. Para combater essa prática, a Quod desenvolveu uma tecnologia que identifica operações suspeitas e aprende a reconhecer comportamentos que podem indicar fraudes futuras. Coelho destaca que, por meio de inteligência de dados e aprendizado de máquina, é possível identificar padrões e mapear a incidência de CPFs suspeitos, além de caracterizar o perfil dos fraudadores.
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