Citi comete erro e credita US$ 81 trilhões em conta de cliente por engano

Em abril de 2023, o Citigroup creditou erroneamente US$ 81 trilhões na conta de um cliente, em vez de US$ 280, e levou horas para reverter a transação. O erro, identificado pelo Financial Times, ocorreu devido à falha de um funcionário de pagamentos e de um segundo responsável pela verificação antes da liberação do pagamento. Um terceiro funcionário detectou o problema uma hora e meia após a transação, que foi revertida posteriormente.

O banco informou que nenhum fundo deixou suas contas e classificou o incidente como um “quase erro”, que é quando um banco processa um valor incorreto, mas consegue recuperar os fundos. O Citigroup comunicou o ocorrido ao Federal Reserve e ao Escritório do Controlador da Moeda (OCC). Em resposta, um porta-voz afirmou que os controles de detecção do banco identificaram rapidamente o erro e que não houve impacto para o cliente ou para a instituição.

No ano passado, o Citigroup registrou dez quase erros de US$ 1 bilhão ou mais, uma redução em relação aos treze casos do ano anterior, conforme um relatório interno. Apesar da diminuição, esses incidentes continuam a ser considerados raros no setor bancário dos Estados Unidos. O CFO do Citigroup, Mark Mason, destacou que o banco está investindo mais em tecnologia e na melhoria da qualidade das informações em seus relatórios regulatórios.

O Citigroup já enfrentou penalidades significativas por problemas de conformidade, incluindo uma multa de US$ 136 milhões no ano passado e US$ 400 milhões em 2020, devido a falhas em gestão de riscos e governança de dados. A instituição busca, assim, fortalecer suas operações e evitar novos erros que possam comprometer sua reputação e a confiança dos clientes.