Investidores que buscam renda podem considerar ETFs de dividendos, segundo a Morningstar. Esses fundos são populares em momentos de instabilidade no mercado, pois oferecem uma proteção maior. Recentemente, a Morningstar listou ETFs de dividendos bem avaliados para 2025, todos com rendimentos acima da média do mercado. Existem diferentes tipos de ETFs, como os que focam em renda imediata e os que priorizam o crescimento dos dividendos. O Vanguard Dividend Appreciation ETF, por exemplo, é um fundo que investe em empresas que aumentam seus dividendos por pelo menos 10 anos consecutivos. Outro exemplo é o Fidelity High Dividend ETF, que busca ações com bons dividendos e crescimento saudável. O Schwab US Dividend Equity ETF combina rendimento e qualidade, enquanto o WisdomTree U.S. LargeCap Dividend ETF evita ações de alto risco. Por fim, o SPDR S&P Dividend ETF exige que as empresas paguem dividendos por 20 anos, filtrando assim empresas de menor qualidade.
Investidores em busca de renda têm à disposição diversas opções de fundos de índice (ETFs) que pagam dividendos, conforme relatório da Morningstar. Em períodos de volatilidade, como o atual, os investidores costumam optar por ações que oferecem dividendos devido à sua natureza defensiva. Desde que o presidente dos Estados Unidos, Donald Trump, anunciou novas políticas tarifárias, o mercado tem enfrentado oscilações, mas o S&P 500 registrou uma sequência de nove dias de alta, a mais longa desde novembro de dois mil e quatro.
Ryan Jackson, analista sênior da Morningstar, destacou que os ETFs de dividendos são atraentes em qualquer ambiente de mercado. Eles tendem a se manter competitivos durante altas, mas oferecem maior proteção em quedas. A Morningstar divulgou uma lista de ETFs de dividendos altamente avaliados para dois mil e vinte e cinco, todos com rendimentos superiores à média do mercado.
Tipos de ETFs de Dividendos
Os ETFs listados incluem diferentes estratégias, como fundos de renda de dividendos e fundos de crescimento de dividendos. Os primeiros priorizam o rendimento, mas podem apresentar riscos se as empresas não forem saudáveis. Já os fundos de crescimento focam em empresas que aumentam seus dividendos anualmente, geralmente com um desempenho financeiro sólido.
O Vanguard Dividend Appreciation ETF é um exemplo, com um histórico de aumento de dividendos por pelo menos dez anos. O fundo apresenta um rendimento de 1,73% e uma taxa de administração de 0,05%. Embora tenha registrado uma queda de mais de 2% no ano, oferece um bom potencial de valorização.
Outras Opções de ETFs
O Fidelity High Dividend ETF, avaliado como prata, possui um rendimento de 3,22% e uma taxa de 0,16%. Este fundo é mais voltado para o valor, considerando a relação de pagamento e o crescimento dos dividendos em sua seleção de ações. O Schwab US Dividend Equity ETF é outro destaque, com rendimento de 3,94% e taxa de 0,06%, equilibrando qualidade e rendimento.
O WisdomTree U.S. LargeCap Dividend ETF e o SPDR S&P Dividend ETF também estão na lista, com rendimentos de 2,25% e 2,65%, respectivamente. O último exige um histórico de 20 anos de pagamento de dividendos, filtrando empresas de menor qualidade. Esses ETFs oferecem aos investidores uma variedade de opções para diversificar suas carteiras em um cenário de incerteza econômica.
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