Novo guia de terminologia financeira busca desmistificar conceitos para investidores

O Ultra High Net Worth Institute lançou o Wealthesaurus, um glossário colaborativo com mais de 80 termos do setor de gestão de riqueza. A iniciativa visa padronizar definições e reduzir a confusão gerada por jargões, facilitando a comunicação entre consultores e clientes de alta renda.

A criação do Wealthesaurus surge em um contexto onde o setor enfrenta um aumento de termos enganosos e marketing exagerado. Jim Grubman, presidente do comitê de conteúdo do Instituto, destacou que muitos termos são mal utilizados, dificultando a compreensão dos clientes. O glossário será constantemente atualizado com contribuições de investidores e consultores.

Com a crescente competição entre instituições financeiras, o uso indiscriminado de termos como “family office” e “assets under advisement” tem gerado confusão. O Wealthesaurus oferece definições claras, permitindo que os clientes entendam melhor os serviços oferecidos. Por exemplo, a definição de “multifamily office” foi revisada, esclarecendo que deve atender a critérios específicos, como a gestão de pelo menos 10 famílias com patrimônio médio de R$ 30 milhões.

Além disso, o glossário aborda a diferença entre “assets under management” e “assets under advisement”, esclarecendo como as empresas calculam esses valores. O Instituto, fundado em 2019, busca promover melhores práticas no setor e facilitar a navegação dos clientes em um ambiente repleto de termos complexos. O Wealthesaurus não pretende ser um guia abrangente, mas sim um recurso útil para desmistificar a linguagem da gestão de riqueza.