UBS orienta como investir seu dinheiro após corte de juros pelo Fed

O Federal Reserve (Fed) cortou a taxa de juros em 0,25 pontos percentuais e indicou a possibilidade de novos cortes ainda este ano. Com US$ 7,3 trilhões alocados em fundos do mercado monetário, a UBS recomenda que investidores reavaliem suas alocações de caixa e considerem diversificações em ações e títulos.

A recente redução na taxa de juros deve impactar os rendimentos de investimentos em dinheiro e renda fixa, que já estão em declínio. A taxa anualizada de sete dias dos 100 maiores fundos do mercado monetário era de 4,09% na última quinta-feira. A UBS alerta que, historicamente, manter dinheiro em caixa tem se mostrado menos rentável do que investir em portfólios diversificados de ações e títulos.

Estratégias de Investimento

Para gerenciar melhor o capital, a UBS sugere uma abordagem em três etapas. Primeiro, é essencial organizar as necessidades de liquidez. O dinheiro que será utilizado em até um ano deve ser mantido em contas de poupança ou fundos do mercado monetário, evitando riscos de taxa de juros. Em segundo lugar, para investimentos com vencimento entre um e três anos, recomenda-se a criação de uma “escada de títulos”, que oferece fluxo de caixa previsível e gestão de riscos.

Por fim, para investimentos com horizonte de cinco anos ou mais, é aconselhável focar em retornos otimizados, mesmo que isso implique em alguma volatilidade. Títulos do governo e investimentos em renda fixa de alta qualidade são opções viáveis, especialmente em um cenário de taxas de juros em queda.

Oportunidades no Mercado

A UBS também destaca a importância de investir em ações, especialmente durante correções de mercado. Com a expectativa de que a redução das taxas de juros e o crescimento robusto dos lucros sustentem ganhos adicionais, setores como inteligência artificial e recursos energéticos são considerados promissores. Além disso, ações que oferecem dividendos atrativos, como Johnson & Johnson e Valero Energy, podem ser uma boa escolha para quem busca renda.

No segmento de renda fixa, os títulos lastreados em hipotecas de agências estão atraindo atenção, com rendimentos em torno de 5%. A UBS acredita que a perspectiva dovish do Fed pode favorecer ainda mais esse setor, indicando um potencial de desempenho superior no futuro.