- A FCA multou a Nationwide em £44 milhões por falhas graves de controle de crime financeiro ao longo de quase cinco anos, levando a um caso de fraude de Covid e atraso na gestão de riscos.
- A prática permitiu que clientes usassem contas pessoais para atividades comerciais, sem contas de negócios à época nem processos adequados para monitorar riscos de crime financeiro.
- O caso envolveu £27,3 milhões em pagamentos fraudulentos de furlough ligados à Covid, com £26 milhões já recuperados pelo HM Revenue and Customs; cerca de £800 mil permanecem sem recuperação.
- A Nationwide reconheceu os problemas, cooperou com a investigação e afirmou ter reforçado controles desde 2021, além de ter iniciado um grande programa de transformação de crime econômico.
- A FCA destacou que as falhas demoraram a ser corrigidas e tiveram consequências de longo alcance, reforçando a responsabilidade das instituições financeiras no combate a fraudes.
A Financial Conduct Authority (FCA) aplicou uma multa de £44 milhões à Nationwide Building Society por falhas graves no controle de crime financeiro ao longo de quase cinco anos. A instituição permitiu o uso de contas pessoais para atividades comerciais e não identificou rapidamente riscos ligados a fraude durante a pandemia de Covid.
Entre outubro de 2016 e julho de 2021, houve um caso de fraude com furlough Covid que envolveu £27,3 milhões pagos de forma fraudulosa. Aproximadamente £26 milhões foram depositados em oito dias. O HM Revenue and Customs recuperou £26,5 milhões, mas cerca de £800 mil ficaram irrecuperáveis, gerando custo para os cofres públicos.
A FCA afirmou que a Nationwide tinha conhecimento de clientes utilizando contas pessoais para operações comerciais, violando seus termos. A ausência de contas empresariais, na época, agravou a fragilidade dos mecanismos de monitoramento de crime financeiro. A instituição reconheceu os problemas e cooperou com a investigação.
A entidade informou ter identificado as deficiências por meio de revisões internas, chamou a atenção da FCA de forma voluntária e colaborou plenamente com o órgão regulador. A Nationwide assegurou que, desde 2021, investiu de forma significativa no fortalecimento do arcabouço de controle econômico e combate a fraudes.
Contexto e desdobramentos
A FCA destacou que as falhas ocorreram entre 2016 e 2021 e que a Nationwide não ajustou suficientemente os pontos fracos em tempo hábil. A partir de julho de 2021, a instituição iniciou um programa de transformação em crime econômico com foco em reforçar controles e governança.
A multa visa reforçar a responsabilidade das instituições financeiras no monitoramento de fraudes e na proteção de recursos públicos. A Nationwide afirmou seguir trabalhando para evitar que incidentes semelhantes ocorram e reiterou que não houve prejuízo direto aos clientes.
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