Carta de Vorcaro revela ligação entre escândalos do Master e do INSS

Carta de 2019 de Daniel Vorcaro a Paulo Sérgio Neves aponta um “elo perdido” entre os escândalos do Master e do INSS, em investigação atual.
Vorcaro reclamou de exigências do Banco Central para liberar o banco (à época chamado Banco Máxima) a oferecer crédito consignado a associações de servidores e aposentados.
A instituição foi inabilitada em 2018 pelo presidente do Comitê de Decisão de Processo Administrativo Sancionador do BC; Vorcaro buscava reativar os negócios.
O processo de habilitação ocorreu durante o governo de Jair Bolsonaro, com atuação de Paulo Sérgio para reverter a inabilitação; Vorcaro firmou convênio com o INSS pouco depois.
Em 2020, já como Master, o banco firmou convênio com o INSS para crédito consignado; licença válida até setembro de 2025, mas suspensa após o megadesvios na operação; Vorcaro está preso e Paulo Sérgio usa tornozeleira; defesa de Vorcaro não respondeu.

Daniel Vorcaro, banqueiro, escreveu em 2019 a Paulo Sérgio Neves, então diretor de Fiscalização do Banco Central, apontando o que chamou de “elo perdido” entre os escândalos do Master e do INSS. O documento integra itens apreendidos pela Polícia Federal e está na lista de materiais utilizados pela CPMI que investiga fraudes no INSS.

Na carta, Vorcaro reclama das exigências do BC para liberar a instituição financeira, à época chamada Banco Máxima, para oferecer crédito consignado a associações de servidores e aposentados. A defesa de Vorcaro não se pronunciou até o momento.

O BC havia inabilitado a instituição em 2018 por problemas em sua operação, decisão que poderia ter sido revertida apenas com ajustes estruturais. Dois anos depois, o banco voltou a atuar no consignado, com Vorcaro defendendo o modelo junto a autoridades.

Contexto institucional

Segundo apuração do UOL, Paulo Sérgio Neves viabilizou a habilitação do Master (Máxima) ao assumir a direção de Fiscalização. O documento consta de publicação no Diário Oficial de outubro de 2019.

Em 2020, sob a marca Master, a instituição firmou convênio com o INSS para operar créditos consignados. A licença tinha validade até setembro de 2025, mas foi suspensa após o surgimento de irregularidades no desconto em folha para aposentados e pensionistas.

Irregularidades e desdobramentos

Relatórios da Folha de S.Paulo indicam inscrições duplicadas de beneficiários e falhas na checagem de assinaturas. A operação foi alvo de investigação e levou ao cancelamento das linhas de crédito do banco.

O estado atual envolve Vorcaro com prisão e Paulo Sérgio sob monitoramento com tornozeleira eletrônica. Ambos são apontados como envolvidos em esquema de propina ligado a Vorcaro, que atuava como empregado e consultor.

Situação atual

A defesa de Daniel Vorcaro ainda não respondeu aos contatos da reportagem. Não foi localizada defesa de Paulo Sérgio Neves até o fechamento deste texto. A apuração segue em andamento pelas autoridades competentes.