Lucro do HSBC é afetado por perda de US$ 400 milhões em crédito privado

O HSBC registrou uma perda inesperada de US$ 400 milhões ligada a um caso de fraude no Reino Unido, anunciada nesta terça-feira.
A perda evidencia a exposição dos bancos ao crédito privado, setor avaliado em US$ 3,5 trilhões.
O empréstimo foi feito a uma empresa de private equity que, por sua vez, financiou uma securitização.
O banco teve lucro antes de impostos de US$ 9,4 bilhões no trimestre, abaixo das estimativas de US$ 9,59 bilhões.
A perda elevou a perda de crédito esperada para o trimestre a US$ 1,3 bilhão; as ações caíram cerca de 5% em Londres, e o HSBC informou ter US$ 111 bilhões em exposição a mercados privados, dos quais US$ 22 bilhões são relacionados a crédito privado.

O HSBC anunciou uma perda inesperada de US$ 400 milhões ligada a um caso de fraude no Reino Unido, nesta terça-feira. O banco informou que a origem está em empréstimos privados relacionados a crédito, no âmbito de uma operação de private equity e securitização. O anúncio ocorreu durante a divulgação dos resultados do primeiro trimestre.

A perda mostra a preocupação de reguladores com a exposição ao crédito privado, um setor estimado em US$ 3,5 trilhões. A fraude envolve uma empresa de private equity que financiou uma securitização, prática associada a operações vistas com maior risco de opacidade.

A diretora financeira não mencionou a empresa envolvida, mas afirmou que a exposição está ligada a empréstimos privados de crédito. O HSBC reportou que a operação impactou diretamente o resultado do trimestre.

Desdobramentos regulatórios

O banco registrou lucro antes de impostos de US$ 9,4 bilhões no período de janeiro a março, ante US$ 9,5 bilhões do ano anterior e US$ 9,59 bilhões estimados pelo mercado. A perda de crédito elevou a linha de provisões e reduziu o ganho líquido.

A parcela de perdas elevou a projeção de perda de crédito para o trimestre para US$ 1,3 bilhão, com efeito sobre os lucros. Movimentos de órgãos reguladores globais passaram a monitorar a exposição de credores ao crédito privado.

As ações do HSBC recuaram cerca de 5% em Londres após o anúncio, mesmo com ganho de 52% no último ano. Autoridades e líderes do setor intensificaram avaliações sobre riscos nesse segmento.

Dados de exposição e ajustes

O banco informou ter US$ 111 bilhões de exposição a mercados privados, dos quais US$ 22 bilhões correspondem a crédito privado. Em resposta à volatilidade, o HSBC revisou sua taxa de crédito para 2026 para 45 pontos-base, acima da média anterior de 40 pb.