- A Unifique Invest foi criada por Rafael De Cezaro, Marcos Fontana e Ricardo Hoffmann no interior do Sul para atender empresários e investidores de cidades pequenas, com demanda crescente por serviços financeiros.
- Hoje atendem mais de 3 mil clientes e têm mais de R$ 3 bilhões em patrimônio sob assessoria; a receita bruta prevista para 2026 é de R$ 10,9 milhões.
- A operação tem escritórios em Florianópolis, Porto Alegre, Londrina, Passo Fundo e Timbó, e atua como assessoria ligada à plataforma Necton, do banco BTG Pactual.
- O portfólio inclue seguros, crédito, financiamentos, previdência, câmbio, soluções para agronegócio, planejamento patrimonial e importação/exportação, com expansão via parcerias quando necessário.
- A empresa utiliza inteligência artificial em operações e treinamento; a equipe passou de pouco mais de 40 para mirar 100 pessoas em 2027, com cerca de 30% do quadro formado por mulheres e foco em governança e parcerias.
A Unifique Invest, assessoria de investimentos, nasceu no interior do Sul com foco em atender empresários e investidores de pequenas e médias cidades. Fundada por Rafael De Cezaro, Marcos Fontana e Ricardo Hoffmann, a empresa aposta em demanda local por serviços financeiros sofisticados.
Cinco anos após a criação, os sócios somam mais de R$ 3 bilhões em patrimônio sob assessoria, atendem acima de 3 mil clientes e projetam receita bruta de R$ 10,9 milhões em 2026. O crescimento ficou registrado em 2025, quando a receita atingiu R$ 7,3 milhões, após R$ 3,4 milhões em 2024.
A empresa atua como assessoria ligada à Necton, plataforma do BTG Pactual, o que facilita o acesso a produtos da instituição. O objetivo é entender o investidor, traçar estratégias e acompanhar os clientes ao longo do tempo.
Origem dos fundadores
Todos os sócios vieram de origem rural, segundo relatos. Hoffmann nasceu em Timbó, Santa Catarina, cidade com cerca de 47 mil habitantes. O pai, de origem simples, incentivou o estudo como caminho para o futuro.
Rafael De Cezaro e Marcos Fontana se conheceram na UPF, em Passo Fundo, durante a graduação em economia, por volta de 2014. O interesse pelo mercado financeiro levou a palestras que atraíam auditórios lotados, revelando demanda ainda pouco explorada na região.
O primeiro escritório abriu em 2016, porém a operação só ganhou impulso com a entrada de Hoffmann, então formado em engenharia pela UFSC. Em 2021, o trio lançou a Plantare, com foco no sucesso do cliente, que em 2023 se uniu à Unifique e, no ano seguinte, mudou de nome para Unifique Invest.
Expansão e atuação
A expansão ocorreu com escritórios em Florianópolis, Porto Alegre, Londrina, Passo Fundo e Timbó. Hoje, a empresa oferece seguros, crédito, financiamentos, consórcios, previdência, câmbio, operações no agronegócio e planejamento patrimonial, entre outros serviços.
A Unifique Invest aposta no crescimento interno, com mais de 40 funcionários, e pretende chegar a 100 até 2027. Cada assessor atende entre 80 e 120 clientes, visando manter o acompanhamento próximo e personalizado.
A empresa tem investido em tecnologia, com uso de inteligência artificial para rotinas operacionais, análise de carteiras, monitoramento de riscos e treinamento. Treinamentos e reuniões passam por análise automática para feedback.
Governança e participação
A recente reorganização interna busca formalizar decisões e criar um plano de partnership. Em relação à igualdade de gênero, cerca de 30% do quadro já é feminino, com metas para ampliar a participação em cargos de liderança.
A relação com a Necton e o BTG Pactual facilita o acesso a produtos e à estrutura do grupo, mantendo o espírito de atendimento próximo aos objetivos dos investidores, sem perder a independência e a transparência.
Entre na conversa da comunidade