J.P. Morgan enfrenta julgamento por suposta fraude de US$ 175 milhões em aquisição de startup

Os executivos do J.P. Morgan devem testemunhar em um julgamento que começa esta semana em Manhattan, onde a fundadora da startup Frank, Charlie Javice, e seu diretor de crescimento, Olivier Amar, são acusados de fraudar o banco em US$ 175 milhões. Os promotores federais alegam que a dupla criou contas falsas para inflar o número de clientes da Frank, apresentando 4,25 milhões de usuários, quando na verdade havia menos de 300 mil. O CEO do J.P. Morgan, Jamie Dimon, descreveu a aquisição como um “grande erro”.

Javice e Amar argumentam que o J.P. Morgan não fez a devida diligência antes de fechar o negócio, sugerindo que o banco estava apressado para concluir a transação. Eles pretendem destacar que o processo de verificação do J.P. Morgan foi inadequado, citando um “exercício de validação de dados” que custou apenas US$ 1.695. O juiz Alvin Hellerstein decidirá se as falhas do banco são relevantes para o caso, o que pode impactar a defesa.

Ambos os réus se declararam inocentes e enfrentam penas severas, com a acusação de fraude bancária podendo resultar em até 30 anos de prisão. Javice, que fundou a Frank em 2017, foi inicialmente reconhecida como uma jovem promissora, mas sua reputação mudou após a aquisição, levando-a a ser demitida em novembro de 2022 por supostas violações de regras internas.

O J.P. Morgan também processou Javice e Amar, alegando que eles inflaram os números de clientes da Frank. O julgamento pode esclarecer questões centrais em ambos os casos, com os promotores apresentando uma lista de 26 testemunhas e evidências que incluem mais de 1 milhão de páginas de comunicações entre os réus e o banco. O desfecho do julgamento poderá ter implicações significativas para a reputação do J.P. Morgan e suas práticas de aquisição.