- O Departamento de Justiça intensifica ações contra fraudes ligadas a criptomoedas e inteligência artificial, em linha com a chamada agenda “America First”.
- Em dois mil e vinte e cinco, quarenta e cinco réus foram acusados em casos que somam perdas estimadas em mais de quarenta e seis bilhões de dólares.
- Criptomoedas aparecem cada vez mais como meio de pagamento, lavagem de dinheiro ou categoria de ativos em golpes não apenas financeiros, mas também médicos e corporativos.
- Um caso de destaque envolve um esquema de transplantes amnióticos com perdas estimadas superiores a seiscentos milhões de dólares em pagamentos indevidos ao Medicare; autoridades apreenderam mais de sete milhões de dólares em ativos, incluindo criptomoedas.
- A operação nacional de combate à fraude em saúde resultou na acusação de trezentos e vinte e quatro indiciados, com perdas previstas de mais de quatorze bilhões de dólares; houve confisco de cerca de duzentos e cinquenta e cinco milhões de ativos, incluindo criptomoedas.
O Departamento de Justiça dos EUA intensificou a luta contra fraudes envolvendo criptomoedas, alinhando-se a uma agenda de atuação denominada “America First”. O foco passou a ser crimes relacionados a ativos digitais impulsionados por inteligência artificial.
Em 2025, prosecutors apresentaram acusações contra 265 réus, com perdas totais estimadas em mais de 16 bilhões de dólares. Os casos abrangeram fraudes em cuidados médicos, proteção ao consumidor, fraude corporativa e manipulação de mercados, com criptomoedas cada vez mais usadas como meio de pagamento, lavanderia ou categoria de ativos.
As autoridades destacam que, em várias operações, houve a apreensão de criptomoedas junto com dinheiro em espécie, imóveis e itens de luxo, indicando a integração dos ativos digitais em práticas fraudulentas tradicionais.
Casos de destaque e alcance das ações
Entre os casos citados, houve uma fraude relacionada a um implante médico com faturamento indevido superior a 600 milhões de dólares em pagamentos Medicare. Os promotores indicaram a suspensão de ativos no valor de mais de 7,2 milhões de dólares durante as investigações.
A iniciativa também apontou a maior operação histórica de fraude em Medicare já realizada pelo país, com 324 pessoas indiciadas por esquemas que somaram mais de 14,6 bilhões de dólares em perdas previstas. As autoridades confiscaram mais de 245 milhões de dólares em ativos, incluindo criptomoedas.
Estratégia e resultados da fiscalização em 2025
A atuação do DOJ envolve quatro unidades especializadas da Fraud Section, ampliando o cruzamento com crimes envolvendo cripto. Entre os setores estão fraude de mercado e consumidor, fraude em saúde, corrupção no setor público e crimes de saúde e segurança.
Foram registradas 235 condenações em 2025, com 25 julgamentos realizados em 17 distritos federais. A operação assegura uma linha de ação mais orientada por dados, com resultados que incluem bloqueios e recuperação de ativos digitais.
Tendências do crime com IA e reação institucional
As fraudes ligadas a criptomoedas registraram aumento acentuado com o uso de IA, especialmente em golpes que utilizam deepfake, identidades sintéticas e phishing automatizado. Estima-se que as perdas com golpes envolvendo criptomoedas movimentem bilhões de dólares.
Órgãos federais lançaram forças-tarefa e iniciativas transnacionais para combater redes de fraude que operam em várias regiões, inclusive no Sudeste Asiático. A atuação coordenada resultou na apreensão de mais de 400 milhões de dólares em criptomoedas em operações recentes.
Reações legislativas e medidas preventivas
Parlamentares propõem endurecer o arcabouço legal para punir fraudes com IA e reforçar a coordenação entre agências federais no enfrentamento a golpes com criptomoedas. Projetos de lei bipartidários visam ampliar sanções e melhorar a cooperação entre órgãos reguladores.
Além disso, propostas como o SAFE Crypto Act buscam reforçar a resposta regulatória a fraudes relacionadas a criptomoedas. As medidas visam aumentar a proteção de investidores e dificultar práticas fraudulentas associadas a ativos digitais.
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