Wise é investigada por falhas no controle de lavagem de dinheiro

A Wise está sendo investigada por suspeitas de uso de suas contas em lavagem de dinheiro, conforme procuradores belgas.
A investigação foca as operações na Europa, não o negócio no Reino Unido, e está perto de seu estágio final.
A Bureau of Investigative Journalism informou que plataformas da Wise teriam envolvimento em cerca de € 500 milhões em transações suspeitas em 30 países europeus.
As ações da Wise caíram 17,5% após a notícia; a empresa afirma colaborar com a procuradoria de Bruxelas e que não foram compartilhadas acusações específicas até o momento.
Procuradores belgas dizem que os resultados indicam uso de contas da Wise para fins criminosos e falhas de conformidade com a legislação anti lavagem de dinheiro, especialmente na identificação de clientes e suas atividades.

O Wise, empresa britânica de transferências monetárias, está sob investigação por suspeitas de uso de suas contas para fins de lavagem de dinheiro. A apuração, conduzida por autoridades belgas, envolve as operações da empresa na Europa, não o negócio no Reino Unido, de acordo com informações prestadas à imprensa francesa.

Os proferimentos foram feitos pela promotoria de Bruxelas, que afirmou estar em estágio avançado da investigação. Segundo a agência AFP, a investigação foca na conformidade com a legislação de combate à lavagem de dinheiro e aponta falhas de identificação de clientes e de atividades suspeitas associadas às contas da Wise.

A Forbes/Bureau de Investigação (TBIJ) recuperou que plataformas da Wise estariam envolvidas em aproximadamente € 500 milhões em transações suspeitas, espalhadas por cerca de 30 países europeus. Em reação, as ações da empresa caíram cerca de 17,5% no pregão.

A Wise informou que colabora com a promotoria de Bruxelas para responder a questionamentos regulatórios, mas ressalvou que ainda não recebeu findings específicos. A companhia destacou que pedidos de informação por parte de autoridades são parte normal de suas operações e não, por si s, indicam não conformidade ou irregularidades.

Contexto regulatório e histórico de controles

A promotoria bruxelense indicou que a investigação está em estágio avançado e que as informações apontam, principalmente, para uso indevido de contas da Wise com indícios de não conformidade com a AML. A empresa reforçou que atua para responder às perguntas regulatórias e que não comenta alegações sem informações formais.

Historicamente, a Wise já enfrentou escrutínio regulatório. Em 2024, a imprensa britânica reportou exigências da Supervisão Bancária Nacional da Bélgica quanto à verificação de endereços de clientes. Além disso, a empresa já foi multada nos Estados Unidos por violações de AML, totalizando US$ 4,2 milhões, e recebeu sanções de Abu Dhabi em 2022 no mesmo tema. Em resposta, a Wise afirmou ter resolvido as preocupações regulatórias correspondentes.

A firma destacou que, como instituição financeira, lida com atores mal-intencionados cada vez mais sofisticados e que o combate a crimes financeiros é levado a sério. A Wise informou ainda que aproximadamente um terço de sua equipe global atua na proteção aos clientes.